Как проверить расчетный счет организации онлайн и не только?

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Структура расчетного счета

В структуру расчетного счета входят 20 цифр. Это не случайный набор, каждая из них содержит данные, характеризующие тип счета.

Как самостоятельно узнать, где открыт счет у организации?

При самостоятельном наведении справок о банках, в которых у контрагента открыты счета, доступны следующие источники информации.

• Официальный сайт контрагента.
• Поисковые системы.
• Ранее заключенные договора.
• Информация от партнеров.
• Спецсервисы по проверке контрагентов.

У каждого из вышеперечисленных способов сбора информации есть один существенный недостаток – неполнота сведений. Нет гарантии, что на официальном сайте указаны все расчетные счета компании. Данные, которые можно найти через поисковые системы могут быть не актуальными – они не всегда обновляются в режиме реального времени. В прежних договорах, платежных и отгрузочных документах фигурирует только один счет, через который осуществляются расчеты по конкретной сделке.

Где открыты остальные счета организации, которые та не желает демонстрировать, самостоятельно узнать не удастся. Информация от партнеров также может быть не полной. У спецсервисов возможности шире – они отвечают за полноту и достоверность сведений, но обновляют информацию только по окончании налогового года. В 2019-м получить актуальные данные по счетам контрагента через спецсервис удастся только по состоянию на 2018-й год.

Содержание справки о наличии открытых счетов

В итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

• ИНН, КПП, БИК;
• название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
• названия банков, в которых размещены открытые счета;
• вид, номера и даты регистрации счетов;
• сведения о лице, запросившем справку;
• причины обращения за справкой.

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету. Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату. Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Как узнать расчетный счет по ИНН

Способов узнать номер расчетного счета организации, несколько.

Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?

Многие думают, что самый распространенный способ поиска номера расчетного счета — это сайт ФНС, а именно раздел «Проверь себя и контрагента». Но это ошибочное мнение. В итоговой выписке реквизитов счета вы не узнаете. Если вы введете номер ИНН организации или ИП на сайте Налоговой, вам предоставят возможность бесплатно скачать выписку компании, в которой будут указаны только данные о регистрации: дата, ОГРН и т.д. Но номера расчетного счета вы не получите.

Узнаем номер счета посредством договора

Если вы оформляли свои взаимоотношения с компанией или фирмой договором, то для того, чтобы узнать счет, займитесь изучением раздела «Реквизиты» .

Через бухгалтерию 1С

Бухгалтерские программы тоже хранят информацию о расчетных счетах партнеров. Чтобы узнать расчетный счет через 1С, необходимо войти в раздел «Контрагенты» и найти там интересующую компанию. Среди данных будут указаны название, ИНН, номер расчетного счета организации, БИК и корреспондентский счет банка.

Узнаем счет через платежки

Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку, которую вам выдали при оплате за товар или услуги. Цифры расчетного счета указываются в верхней части квитанции.

Через ИФНС и ПФР

Обращаться в налоговую лучше всего через суд. Так она будет обязана сообщить всю необходимую информацию.

То же правило действительно и для Пенсионного Фонда.

Судебный порядок решения вопроса возможен в ситуациях, когда уже имеет место некое серьезное нарушение. Например, задолженность партнера.

В таких случаях суд выдает исполнительный лист, который необходимо приложить к заявлению в налоговой или в Пенсионном Фонде.

Узнаем номер счета через государственные органы

Это более сложный способ. Для начала вам нужно обратиться в суд с обоснованным заявлением о предоставлении данных о расчетном счете компании. Суд, рассмотрев ваше заявление, примет соответствующее решение: отказать или удовлетворить ваши требования. В случае положительного вердикта, вы получаете на руки исполнительный лист, который необходимо заверить у нотариуса (а это дополнительные затраты). Только после этого вы можете обратиться в ПФР или в вашу налоговую с запросом о предоставлении вам данных о р/с компании.

Вы можете отправить запрос на предоставление следующих данных:

• Сколько расчетных счетов в организации открыто;
• Наименования банковских организаций, где осуществлено открытие;
• Номера счетов;
• Сумма средств, размещенных на счетах;
• Отчет о движении денег по счетам.

Онлайн через другие справочные порталы

Сегодня в сети действует много справочников, в которых можно узнать не только название, адрес и телефон компании, но и номер ее расчетного счета. Найти их можно через поисковик.

В разделе реквизиты на сайте компании

Если репутация у компании хорошая, то на официальном сайте все реквизиты есть.

Быстрый способ узнать, где есть счет у организации

Единственный способ навести справки о контрагенте без суда – это обратиться к сервису info-poisk.com. Полученные сведения помогут в кратчайшие сроки вернуть задолженность, а также составить объективное представление о контрагенте. Результатом сотрудничества является выписка со следующей информацией:

• Все счета проверяемой компании;
• Банки, в которых они открыты;
• Состояние счетов – открыты или закрыты.

Стоимость услуги определяется ее составом: поиск информации только по счетам, по счетам и имуществу, только имуществу. В первом и последнем случае за выписку придется заплатить 5 000 руб., во втором – 8 000 руб. Срок изготовления – 2 рабочих дня. В более сжатые сроки получить интересующие сведения ни в одной другой инстанции не получится. Преимущество ИнфоПоиска перед спецсервисами проверки контрагентов заключается в адресном формировании выписки – запрос в ИФНС и банки направляется по конкретной компании на дату обращения клиента. В ней указываются только актуальные данные.

Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

• ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
• ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
• ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
• и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Получение справки об открытых расчетных счетах через личный кабинет

Проверка банковских счетов контрагента

Иногда возникает необходимость получить дополнительную информацию по счету (счетам) контрагента. Например, если заключается договор с новым контрагентом или контрагент неожиданно меняет банковские реквизиты. Во избежание различных спорных моментов с банковскими и налоговыми структурами, которые может повлечь за собой работа с проблемным партнером, полезным будет собрать о последнем некоторую информацию.

Проверка собственных счетов через используемую систему ДБО

Проверка через ДБО — самый логичный вариант проверки собственного счета предприятия, если подключена какая-либо система дистанционного банковского обслуживания (банк-клиент, интернет-банк). Для получения практически полной текущей информации по счету достаточно войти в используемый сервис и сформировать отчет по нужному счету (например, выписку).

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица – это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Проверить расчетный счет по БИК

БИК — это банковский идентификационный номер. С помощью специальных программ и приложений по нему можно проверить правильность написания номера расчетного или корреспондентского счета, (например, если есть сомнения относительно одной из цифр), а также проверить действительно ли существует счет, который назвал контрагент.

Первые две цифры в БИК российских банков всегда «04», следующие две — аналогичны номеру региона, в котором находится банк. Пятая и шестая цифры связаны с корреспондентским счетом, а седьмая, восьмая и девятая — с расчетным.

Запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. <…> Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

• Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
• В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
• Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
• В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.

Поскольку на данный момент нет единой утвержденной формы запроса в налоговую о счетах должника, вы можете воспользоваться вот этим примером:

Документы для запроса данных о счетах должника

• Исполнительный лист — при личной подаче запроса возьмите с собой оригинал исполнительного листа и ксерокопию. Налоговый инспектор убедится, что оригинал у вас на руках, и вернет его вам обратно. При отправке по почте / курьером приложите копию исполнительного листа. Ее нужно заверить нотариально или в том суде, который выдал исполнительный лист (требование письма ФНС от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@). Если вы прилагаете копию исполнительного листа, заверенную директором компании-взыскателя, будьте готовы по требованию налоговой предъявить оригинал исполнительного листа. Налоговая также может проверить подлинность исполнительного листа, сделав запрос в соответствующий суд.
  Учтите, что на момент подачи запроса у исполнительного листа не должен истечь срок предъявления к исполнению.
• Доверенность — если запрос подает представитель.
• Паспорт — при личной подаче.
• Запрос — при личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса.

Срок предоставления налоговой инспекцией ответа на запрос о счетах должника установлен в части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» — 7 дней с даты предоставления запроса.

Можно ли взыскать задолженность в банке со счета должника?

Просто по обращению кредитора даже при наличии исполнительного листа банк не производит никаких списаний со счетов клиентов. Единственное, что удастся сделать, это получить сведения о наличии счетов и их состоянии. Суммы остатков ни них, объем поступлений и списаний не разглашается. Все это составляет банковскую тайну.

Уточнить наличие банковского счета у должника вправе только его представитель по доверенности, наследники, кредиторы с исполнительным листом, сотрудники ИФНС и ФССП, исполняющие свои прямые обязанности. Другим лицам в банке не удастся ничего узнать.

Нюансы проверки контрагентов через интернет

Следует иметь в виду, что полученная по приведенным выше способам информация не будет полной. Некоторые сведения не относятся к ведению ФНС, а банки предоставлять подобную информацию не обязаны. Например, если ваш контрагент находится в банковских «черных списках» (по критериям закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ), вы, скорее всего, узнаете об этом только в момент, когда у вас начнутся проблемы с прохождением платежей по расчетам с этим контрагентом. Просто через интернет вы этой информации не получите.

Гораздо более подробную информацию для анализа партнера можно получить, собирая сведения одновременно по нескольким направлениям. Например, дополнив данные о банковских счетах находящимися в свободном доступе сведениями из ЕГРЮЛ.

Кроме того, в интернете есть специальные ресурсы, на которых можно выполнить проверку компании с получением довольно точного «рейтинга благонадежности». При этом по таким проверкам будут обобщены и сведения, представленные выше, и существующие в сети отзывы тех, кто уже имел дело с проверяемым контрагентом. Таким образом, есть выбор — искать информацию самостоятельно и затем делать выводы либо получить готовую системную оценку через интернет-ресурс.

Зачем нужна справка?

Проверить расчетный счет онлайн

Действительно эффективных и правдивых сервисов, на которых можно проверить расчетный счет организации или физического лица (ИП) не очень много, но они все же есть, и иногда ими нужно пользоваться.

Данные о банкротстве юридического лица легко проверить на сайте Вестника государственной регистрации.

Другие сайты для проверки контрагента:

• Налог.ру;
• Судебные приставы РФ;
• Картотека.ру.

Некоторые ресурсы предлагают воспользоваться платной услугой — предоставление выписки из ЕГРЮЛ. К таким обещаниям стоит относиться с осторожностью, так как большая часть подобных «помощников» на самом деле мошенники.

Заключение

Таким образом, проверить расчетный счет организации или ИП очень легко, имея на руках договор, а также историю финансовых отношений или информацию по платежам. Обращаться за интересующими данными лучше всего в ФНС и ПФР лично, либо посредством проверенных сайтов государственных служб. Помните, информация о расчетном счете засекречена в целях безопасности, поэтому получить ее не зная ИНН и БИК будет сложнее, чем обратиться в судебные инстанции с тем, чтобы разыскать нарушителя или узнать о блокировке.