Рокетбанк дебетовая карта «Уютный Космос», тарифы, условия

Немного о самом банке

Рокетбанк стал одним из первых виртуальных банков Российской Федерации. В начале его создавали просто как мобильной приложение, а создателем выступала компания, что не являлась банком. Но данная компания реализовывала свои услуги как банковский, так как имела поддержку юридическую и процессинговую со стороны банка, который выступал в виде ее партнера.

Изначально Рокетбанк был основан пятью предпринимателями, и начинал он свою деятельность исключительно на их средствах. Чуть позже были залучены 2 млн. рублей как иностранные инвестиции, а после было проведено еще одно влияние инвестиций.

Партнером мобильного сервиса изначально выступал Интеркоммерц Банк. Затем владельцем данного сервиса стал банк Открытие, который при сотрудничестве с финансовой компанией «Точка» (что также является частью Открытия) начал активное развитие. Точка и Рокетбанк начали работу над запуском зарплатного проекта. А год назад Рокетбанк стал частью группы КИВИ.

Рокетбанк предоставляет все самые необходимые функции, как и любая банковская организация: пополнение счета, перевод средств, открыть счета, работа с вкладами, оплата платежей любого вида. Чтобы начать пользоваться услугами, необходимо только зарегистрировать анкету на официальной страничке компании. Затем для удобного пользования достаточно установить на смартфон.

Особенности карты «Уютный Космос»

Банковская карта имеет стандартный набор опций, позволяющий снимать наличные, оплачивать покупки в России и за границей, переводить средства на карту Рокетбанка и других банков. За каждую покупку начисляется кэшбэк, а на остаток собственных средств — проценты.

Кэшбэк на любые покупки и категории по карте Рокетбанк

Программа лояльности подразумевает получение кэшбека за каждую сделанную покупку в виде рокетрублей.

  • 1% за все совершенные покупки;
  • 3 – 10% на категории если покупка была совершена в так называемых «Любимых местах».

Категории «Любимых мест» клиент можно выбрать в приложении 3 любимых магазина из 5 предоставляемых (обычно это супермаркеты, магазин одежды и обуви, аптеки, фастфуд, рестораны и кафе, интернет-магазины). Выбирать категории можно только один раз в месяц, начиная с первого числа каждого месяца.

Полученные рокетрубли вы можете сконвертировать в рубли. Соотношение – один к одному. Срок жизни баллов вечен, пока есть действующий договор между Рокетбанком и клиентом. Для конвертации бонусов можно только компенсировать сделанные покупки — только так пользователь системы получит возможность получить кэшбэк на свой личный счет. Компенсации может подлежать только полная стоимость покупки, при условии, что ее сумма составляет минимум 3 000 рублей.

Например, если вы накопили 3 200 рокетрублей…а товар стоит 2 100 рублей, то вы не сможете компенсировать так как товар должен стоить более 3 000 рублей, а если товар стоит от 3 000 до 3 200 рублей, то вы сможете компенсировать в этом пределе.

Максимальный размер кэшбэка ограничен суммой не более 10 000 рокетрублей за покупки по карте, из них до 3 000 рокетрублей за покупки в одной категории.

Плюсы

+ наличие чипа;
+ бесплатный выпуск и обслуживание;
+ оформление по паспорту;
+ дистанционная подача заявки;
+ технология бесконтактной оплаты покупок;
+ бесплатная доставка курьером;
+ начисление процентов на остаток собственных средств;
+ Cash Back за оплату картой;
+ бесплатные переводы с картсчета (в рамках установленных лимитов);
+ удобные дистанционные сервисы;
+ скидки и привилегии от партнеров банка и платежной системы.

Минусы

– платное СМС-информирование.

Условия использования

Дебетовой карточкой выгодно пользоваться, если особенности тарифного пакета Уютный Космос. Это универсальный пластик, подходящий для ежедневного использования и хранения личных средств. Карта оснащена технологией защиты 3D-Secure, чипом и бесконтактной оплатой PayPass.

Какие они «Любимые места»?

По дебетовой карточке «Уютный космос» от Рокетбанка посещая «Любимые места» можно получить до 10 процентов в виде кэшбэка. В список таких мест относятся услуги такси, рестораны, кафе, супермаркеты. В мобильном приложении можно найти и дополнительную информацию про остальные магазины, где можно получить бонусы за покупки.

Выпуск и перевыпуск

Дебетовая карточка Mastercard World выпускается бесплатно. Если пластик требуется перевыпустить по инициативе клиента (в случае повреждения или утраты), стоимость изготовления составит 350 р.

Виртуальные карточки, привязанные к основному счету, выпускаются также бесплатно. Обычно их используют для оплаты покупок через Интернет.

Обслуживание счета

Согласно условиям тарифа Уютный космос от Рокетбанка, плата за ежегодное обслуживание основного счета не взимается. Но предусмотрена оплата услуги SMS-информирования – 50 р. в месяц. Абонентская плата списывается в момент активации пластика и в расчетный день каждого месяца. Заказ справок, писем и других документов обойдется клиентам в 350 р. за 1 документ.

Начисление процента на остаток

Процент не начисляется на остаток по счету, поэтому для начисления вам нужно:

  • 4.5% годовых если положить средства на рублевый счет, а не держать на остатке счета;
  • от 5.13 до 6.32% годовых если открыть вклад, но процент будет зависеть от количества месяцев (от 3 до 12).

Условия

  • Тип карты

    MasterCard World (срок действия 5 лет)

  • Требования к получателю карты

    от 14 лет, любой паспорт и мобильный телефон

  • Выпуск и обслуживание

    бесплатно при покупках за месяц от 50 000 ₽ и среднемесячном остатке по всем счетам не менее 100 000 ₽ за предыдущий месяц, иначе 390 ₽ в месяц

  • Кэшбэк

    1% на любые покупки; 3-10% на «любимые» категории

  • Ограничения по начислению кэшбэка

    10 000 за покупки по карте, из них до 3 000 рокетрублей за покупки в одной торговой сети

  • Проценты на остаток

    4.5% (на накопительный счет), 6.12% вклад на 3 месяца / 6.32% вклад на 6 месяцев / 6.14% вклад на год

  • Бесплатная доставка

    курьером в течении 1-2 дней

  • Бесконтактная оплата

    PayPass

  • 3D Secure

    Да

  • СМС-информирование

    79 ₽ ежемесячно (можно отказаться)

  • Мультивалютная карта

    Да

  • Валюта карты

    Рубль, доллар, евро

  • Вклад застрахован государством до 1 400 000 ₽

    Да

  • Получение справки и выписки со счета

    350 ₽ на бумаге, а в электронном виде бесплатно

Как пополнить

  • Перевод средств внутри банка

    бесплатно

  • Перевод средств в сторонние банки

    бесплатно до 10 000 ₽ в месяц, свыше 1.5% комиссия за перевод минимум 50 ₽

  • Переводы по реквизитам на любые карты

    бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц, свыше комиссия 50 ₽ за перевод

  • Пополнение с карты другого банка

    бесплатно до 300 000 ₽ в месяц, свыше 1.5% комиссия за пополнение минимум 50 ₽

Как снять

  • Снятие наличных в любом банкомате мира

    0% при снятии до 10 000 ₽ в месяц, свыше 10 000 ₽ комиссия 1.5% и минимум 50 ₽

Возврат

При возврате товара в магазинах Леруа Мерлен и Ашан деньги зачисляются на счёт через 4 дня, с Юлмарта через 3 дня, а с AliExpress через 7 дней.

Пополнение

До 1 апреля 2020 года пополнять дебетовую карту Рокетбанка наличными до 300 000₽ без проблем и без комиссии можно было в банкоматах банка Открытие. Также до 1 сентября 2019 года можно было пополнить без комиссии в салонах связи Связной и Евросеть, правда зачислялись они не моментально, а через час или к вечеру того же дня через поддержку. С 1 сентября 2019 года за пополнение наличными в салонах связи Связной и Евросеть берётся комиссия.

Также можно было пополнять до 300 000₽, стягивая с дебетовой карты другого банка, например, с Моментальной карты Сбербанка. Но только свыше 5 000₽, иначе будет комиссия 1.5% от суммы пополнения, но не менее 50₽. Почти всегда деньги зачислялись на счёт моментально.

Но в лимит пополнения 300 000₽, ограниченный тарифом, не входил перевод друга с карты Рокетбанка.

Переводы на другие карты

Достаточно интересная политика у Рокетбанка сложилась по поводу выведения денежных средств с дебетового продукта на карты других банков. Суммы транзакций по программам имеют ограничения, но лимиты вполне приемлемы и выгодны:

  • по «Уютному космосу» лимит транзакций составляет 30 000;
  • по «Открытому космосу» — 100 000.

При превышении данных сумм в месяц за транзакции будет взиматься комиссия в 1,5% или минимум 50 рублей. Переводы средств с дебетовой карты Рокетбанка на другие, совершаемые по реквизитам, в рамках тарифа «Уютный космос» будут бесплатными, а в «Открытом космосе» ограничиваются 1 000 000 в месяц.

Плата за обслуживание

«Уютный космос» Рокетбанком обслуживается бесплатно, а на содержание «Открытого космоса» держателю потребуется выплачивать 290 рублей ежемесячно. Но этих трат можно и избежать, если держать на дебетовой карте стабильными 100 000 рублей и тратить при этом более 20 000 рублей.

Кэшбэк, проценты на остаток и бесплатное обслуживание

Таким образом, чтобы обслуживание «Открытого космоса» стало бесплатным, нужно накопить на балансе неприкосновенные 100 000 рублей и расплачиваться поступающими на счет средствами в привычном режиме. В современном мире потратить от 20 000 в месяц на продукты и услуги — дело стандартное. Соблюдая данные условия, вы не только сэкономите на обслуживании, но и сможете заработать на процентах, которые начисляются на остаток по счету, а он ежемесячно будет составлять 100 000 рублей.

Мобильное приложение Рокетбанка

Отдельно следует рассказать о мобильном приложении. Данные для доступа поступают клиентам вместе с картой: в конверте будет содержаться код активации, который нужно будет ввести при первичной авторизации на сервисе.

Мобильное приложение и карточка

После установки мобильного приложения, в открывшемся окне нужно ввести код активации, придумать логин и пароль и ввести полученный на телефон пин. По завершении процедуры регистрации перед пользователем открываются все широкие возможности, которые предоставляет сервис. С помощью мобильного приложения держатели карт Рокетбанка могут:

  • оценивать динамику баланса карты;
  • видеть бонусный счет с Рокетрублями;
  • просматривать историю произведенных операций по карте Рокетбанк;
  • переводить деньги с карты Рокетбанк на другие карты;
  • осуществлять онлайн-платежи по шаблонам и реквизитам;
  • устанавливать ограничения по снятию наличных или онлайн-транзакциям.

Интерфейс мобильного приложения достаточно прост и интуитивно понятен, а при возникновении любых вопросов пользователи могут позвонить на горячую линию или изложить суть возникшей проблемой в удобном чате. Операторы поддержки всегда оперативно реагируют на поступающие заявки и помогают клиентам разобраться с возникшими проблемами, предоставляя максимально развернутую информацию.

В настоящее время для скачивания доступны только две версии мобильного приложения, предназначенные для Android и iOS, но в планах компании разработать программы для других платформ.

Тарифы и лимиты

В разделе Тарифы и лимиты визуально отображается оставшееся количество снятия наличных и пополнения, бесплатного перевода на другие карты и по реквизитам

Здесь же располагаются индивидуальные лимиты и выполнения условий бесплатного обслуживания дебетовой карты Рокетбанка.

 

Специальная программа «Пригласи друга»

Предлагайте присоединиться к команде Рокетбанка коллегам, друзьям и родственникам и получайте за это бонусы. После активации дебетовой карточки клиента, который пришел по вашей рекомендации, на ваш и его счет автоматически будет зачислено по 500 бонусов.

Специальная программа распространяется на 5 человек, что придут по вашей рекомендации. Таким образом, максимально можно получить 2500 бонусов на свой счет.

Рокетжара

В периоды проведения акции «Рокетжара» можно было получить 1 000 рокетрублей, пригласив друга оформить дебетовую карту Рокетбанка по своей специальной ссылке. При этом друг получал 500 рокетрублей.

RocketWay

RocketWay — это игра от Рокетбанка, которая «содержит несколько уровней, отражающих исторические вехи покорения Рокетбанком финансовых просторов». Пройдя игру RocketWay, можно было получить до 100 рокетрублей.

Как не платить лишнюю комиссию?

А это проще простого, главное для начала внимательно прочитайте на страничке банковской компании все условия и тарифы на финансовые операции. Там коротко и ясно прописано, где и сколько с вас будет снято денежное обязательство. Так же не забывайте про ограничения на бесплатные банковские операции по тарифу «Уютный космос». Ознакомитесь и выберете для себя варианты, где сумма денежного обязательства самая небольшая или отсутствует вовсе. Таким образом, можно в месяц сэкономить до 1000 рублей.

Дополнительные возможности

Помимо стандартных опций – оплаты покупок, переводов и снятия наличных – клиентам предлагаются дополнительные возможности, позволяющие сделать использование пластика более удобным и выгодным.

Уютный космос Зарплатный

Условия тарифа «Зарплатный» не отличаются от стандартного тарифного пакета, за исключением лимита на вывод наличных в банкоматах. Зарплатным клиентам доступно до 300 000 р. в месяц без комиссии. Далее взимается 1.5% от суммы, мин. 50 р.

Опция подключается как к новой, так и действующей карте. Для этого заполните заявление и передайте в бухгалтерию компании, где вы работаете. Затем уведомите службу поддержки Рокетбанка и дождитесь активации зарплатного тарифа.

Заказать дебетовую карточку в Рокетбанке

Для того чтобы оформить данную карточку, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Заполнить онлайн – заявку. Это проводится на официальной страничке Рокетбанка, где в заявление вносятся ваши личные данные;
  2. Получение ответа. Ожидание ответа от банка уйдет не более получаса. Если данные будут заполнены не полностью, тогда с вами свяжется представитель финансовой структуры. А после получения положительного ответа на вашу заявку, выпуск карты будет проведен незамедлительно;
  3. Получение пластика. Доставка проводится исключительно курьером по заранее оговоренному адресу. Вместе с пластиком вам доставят документы для ознакомления и подписи;
  4. Активация тарифа «Уютный космос» — после получения пластика от курьера, он еще не активен, так что совершение каких-либо операций по данной карточке невозможно. Для активации необходимо скачать мобильное приложение на смартфон и далее действовать по представленной инструкции.

Проверка баланса дебетовой карточки проводится на официальной страничке Рокетбанка или в мобильном приложении.

Как оформить

Карточка оформляется только на официальном сайте. Пользователь заполняет онлайн анкету и соглашается с обработкой персональных данных. Заявки принимаются от лиц старше 14 лет.

Оформление

Примечание: с 24 марта 2020 года оформить дебетовую карту Рокетбанка невозможно

Оформить дебетовую карту Рокетбанка можно было в мобильном приложении Рокетбанк, на официальном сайте или по ссылке друга. Для этого необходимо было вводить ФИО, номер телефона, адрес и паспортные данные, после чего предоставлялся выбор даты и времени доставки.

Необходимые документы

Перечень документов ограничивается российским паспортом. Потребуется представить оригинал документа во время выдачи пластика. Бумажный договор не подписывается, все условия фиксируются в электронном виде.

Как подать заявку

В процессе подачи онлайн заявки на официальном сайте заполняется анкета. Нужно ответить на все вопросы и дождаться звонка менеджера. После подтверждения намерений назначается встреча для передачи карточки.

Доставка и активация карты

У банка нет отделений, поэтому пластик доставляется курьером на дом или в офис. Бесплатная доставка реализована лишь в 29 городах РФ. Полный список городов представлен на сайте Рокетбанка. Доставка в другие города – 350 р. за 1 конверт. Доставка за пределы РФ – 5 000 р.

После того как курьер доставит конверт, пластик требуется активировать карту. Для этого скачайте приложение, введите номер телефона и впишите запрошенные данные. Во время активации установите пароль от приложения и придумайте PIN-код для карточки. Без мобильного приложения активировать карту не получится.

Дизайн

Когда банк Открытие был партнёром, то и на карте присутствовала надпись Открытие|РОКЕТ.

С 24 июля 2018 года партнёром стала кредитная организация QIWI Банк. Поэтому на дебетовой карте исчезла надпись Открытие.

С 12 июля 2019 года дебетовая карта Рокетбанка стала выпускаться в оранжевом цвете.

Подводные камни

  • для вывода кэшбэка понадобится накопить минимальную сумму 3 000 рокетрублей для конвертации их в рубли;
  • обслуживание карты платное, но для бесплатности нужно поддерживать остаток или осуществлять транзакции на немаленькие суммы;
  • если в течении 3 месяцев на карте Уютный Космос находится сумма меньше 1 000 рублей и не было операций по карте, то на 91 день банк имеет право взимать комиссию за хранение статистической информации в системах банка. Она составляет 100 рублей в день, но не более остатка по счету. То есть, в минусовой баланс банковский счет уйти не сможет;
  • нет офисов и банкоматов, но все решается удаленно через техподдержку;
  • бесплатное пополнение и снятие через банкоматы любых банков в мире.

Закрытие счёта

Для закрытия счёта необходимо написать в чат приложения Рокетбанк следующий текст, где вместо ** указать нужные данные:

Прошу расторгнуть Договор банковского счёта и закрыть счёт № **, остаток перевести по реквизитам:
Наименование получателя средств: **
Счёт получателя средств №: **
БИК получателя: **
Наименование банка получателя: **
Корреспондентский счёт банка получателя: **
Назначение платежа: Перевод средств в связи с закрытием счёта. НДС не облагается.

В связи с изменениями с 1 апреля 2020 года, запрос о закрытии счёта поддержка обрабатывает долго. Одному человеку через 5 дней ответили, что приняли заявление, хотя и попытались переубедить оставить счёт. Через месяц обещают отправить справку о закрытии счёта по электронной почте и перевести накопившиеся проценты на остаток.

Источники

  • https://KartaRasrochki.ru/debetovaja-karta-ujutnyj-kosmos-roketbanka/
  • https://bankkarty.com/uyutnyj-kosmos/
  • https://maxcashback.ru/cards/roketbank/
  • https://credit-card.ru/cards/roketbank/open-kosmos.php
  • https://miavcom.ru/roketbank-obzor-i-opyt-polzovaniya-debetovoj-kartoj-s-tarifom-uyutnyj-kosmos/
  • https://zen.yandex.ru/media/id/5cae101cee4f6d00b268e8a9/debetovaia-karta-roketbanka-minusy-i-pliusy-obzor-uslovii-i-keshbek-5cc5ab7d3af81500b303a300

[свернуть]