ПИФ Сбербанк

Стоимость ПИФ Сбербанка сейчас

НазваниеЦенаДата
Фонд облигаций Илья Муромец
39 093,29
-0.09%
30.07.2020
Фонд перспективных облигаций
4 538,85
-0.13%
30.07.2020
Фонд Еврооблигации
3 059,96
+1.66%
30.07.2020
Фонд Глобальный долговой рынок
2 647,47
+1.54%
30.07.2020
Фонд Денежный
1 161,89
-0.01%
30.07.2020
Фонд акций Добрыня Никитич
13 424,71
-1.14%
30.07.2020
Фонд Электроэнергетика
1 372,47
-0.58%
30.07.2020
Фонд Природные ресурсы
1 869,53
-1.19%
30.07.2020
Фонд Глобальный Интернет
4 447,71
+2.23%
31.07.2020
Фонд Потребительский сектор
2 963,98
+0.08%
30.07.2020
Фонд Финансовый сектор
983,13
-0.45%
30.07.2020
Фонд Глобальное машиностроение
1 149,86
+0.58%
30.07.2020
Фонд Сбалансированный
96 950,81
-0.69%
30.07.2020
Фонд Америка
2 309,42
+1.32%
30.07.2020
Фонд Европа
916,85
-1.34%
30.07.2020
Фонд Развивающиеся рынки
1 781,38
+0.25%
30.07.2020
Фонд Биотехнологии
1 359,92
-1.32%
31.07.2020
Фонд Золото
1 645,64
+0.86%
30.07.2020
Фонд Коммерческая недвижимость
167,23
+0.43%
30.06.2020
Фонд Жилая недвижимость 3
933,95
+0.14%
29.03.2019
Фонд Арендный бизнес
288 908,57
-1.43%
30.06.2020
Фонд Арендный бизнес 2
284 637,55
-1.75%
30.06.2020

1. Принципы работы ПИФов

  1. Управляющая компания создает фонд
  2. Вы выбираете фонд
  3. Средства фонда инвестируются
  4. Вы получаете доход

2. Преимущества ПИФов

  • Доступные и удобные
  • Высоколиквидные
  • Управляются профессионалами

3. Действующие фонды Сбербанка

Управляющая компания Сбербанка предлагает широкую линейку фондов. На выбор инвесторам предлагается 26 паевых инвестиционных фондов:

  • 5 фондов облигаций
  • 10 фондов акций
  • 1 фонд смешанных инвестиций
  • 5 ОПИФ фондов
  • 5 закрытых фондов недвижимости

Приобретать, погашать и обменивать паи можно в личном кабинете на сайте управляющей компании либо в мобильном приложении (доступны для iOS и Android).

Стоимость пая на сегодня

ДатаЦенаИзменение
30.07.20204 538,85-0,13%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

ДатаЦенаИзменение
30.07.20204 538,85-0,13 %
29.07.20204 544,76+0,06 %
23.07.20204 540,65+0,02 %
22.07.20204 539,87-0,03 %
21.07.20204 541,31+0,11 %
20.07.20204 536,36+0,13 %
17.07.20204 530,65-0,06 %
16.07.20204 533,39+0,13 %
15.07.20204 527,51+0,10 %
14.07.20204 523,06-0,01 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

  • в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
  • в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

  • 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
  • 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

  • 2% при владении паями от 0 до 180 дней
  • 1% при владении паями от 181 до 731 дня
  • 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Активы 0P0000WDGN

Исчерпывающая информация о ключевых активах фонда Сбербанк – Фонд перспективных облигаций (0P0000WDGN). Информация о портфеле фонда Сбербанк – Фонд перспективных облигаций включает в себя сведения о пакетах акций, годовых оборотах, топ-10 активах, распределении активов по секторам.

Распределение по секторам

  • Облигации
НазваниеНетто %Среднее в категории
Корпоративные84,14826,503
Государственные16,37026,059

Распределение по регионам

  • Облигации
  • Европа — развитые страны
  • Развив. рынки
  • Развитые рынки

Ключевые активы

НазваниеISINУдельный вес %ЦенаИзм. %
ОАО РЖД 7.3 01.02.2033RU000A0ZYU056,98105,400,00%
ПАО Группа ЛСР 9 27.09.2022RU000A0ZYBV56,31103,480,00%
Tinkoff Bank BO 001P-03RRU000A100V795,42102,730,00%
OFZ-PD 26217RU000A0JVW304,72103,240,00%
ПАО НК Роснефть 7.3 18.02.2028RU000A0ZYVU54,19104,870,00%
ПАО Транснефть 7.9 09.10.2025RU000A0ZYDD93,88108,900,00%
ООО Сэтл Групп 9.7 27.10.2022RU000A0ZYEQ93,43103,010,00%
ООО ОКЕЙ 9.55 29.04.2021RU000A0JXQH83,15102,520,00%
Joint Stock Company Leasing Company Europlan 8.8%RU000A100W603,14
Rusal Bratsk Aluminium Plant 8.25%RU000A100TF33,02

В чем преимущество ПИФов и стоит ли инвестировать в ПИФы в 2020 году?

Если рассуждать максимально кратко и по сути, то паи ПИФов – это прямой аналог акций ETF, фондов, которые представляют собой портфели ценных бумаг, собранных по какому-либо признаку:

  • в том же соотношении и те же бумаги, что и входят в расчет известных биржевых индексов (индексные ETF);
  • по отраслевому признаку (ETF на металлы; сырьевые ETF);
  • фонды, объединяющие бумаги определенной направленности (облигационные ETF; дивидендные ETF и пр.).

То есть, собираем в портфель ценные бумаги по соответствующему признаку и на основании данного портфеля выпускаем самостоятельные акции, которые уже продаем на рынке – это «механика» работы фондов ETF. У паевых фондов все очень похоже за исключением буквально двух характерных отличий:

  1. С точки зрения активов ПИФы также представляют собой портфели ценных бумаг, объединенных по тому или иному признаку, куда входят не только акции тех или иных компаний, но также и акции профильных ETF. То есть, если акции ETF можно назвать квази бумагами (то есть, ценными бумагами, выпущенными на базе других бумаг), то паи ПИФов – это квази бумаги «в квадрате». Впрочем, такая финансовая технология также имеет свою рыночную логику, а значит право на существование.
  2. ETF хоть и называется фондом, но по сути – это просто портфель, «сборная солянка» различных ценных бумаг. Данный фонд не имеет никаких исполнительных органов (ни директора, ни бухгалтера, ни даже условной секретарши) – он вообще не имеет никакого персонала. Единственное, что с данной точки зрения присутствует у ETF, это управляющая компания, которая является его учредителем (все-таки, портфель не маленький и кто-то должен его собрать). При этом акции ETF вращаются на открытом рынке и никто (кроме, разве что маркет-мейкеров) не берет на себя ответственность за поддержание их ликвидности. А вот учредитель паевых фондов (в рамках российского законодательства), напротив, берет на себя обязанность во «внебиржевом порядке», то есть, на неорганизованном рынке осуществлять как продажу, так и выкуп паев по ценам в соответствии с фактическим спросом и предложением. Как правило, просто с ориентировкой на биржевую их стоимость. В качестве таких учредителей выступают крупные банки (категории А) и финансовые компании, имеющие банковскую лицензию. Фактически они отвечают за обращение ценных бумаг ПИФов в стране и поддерживают 100%-ную их ликвидность.

ВАЖНО: Не стоит путать 100%-ную ликвидность и 100%-ную надежность (как в случае с депозитами, где государством посредством системы страхования вкладов гарантируется их возврат населению). На паи данная система не распространяется, зато ПИФы могут обеспечить инвесторам получение намного большей доходности, а потому это направление вложений является наиболее взвешенным с точки зрения риск/выгода.

С точки зрения надежности самыми малорискованными паями объективно являются бумаги ПИФов «Сбербанка» (а точнее, выпущенными управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами», которая до 06 ноября 2012 года именовалась ЗАО УК «Тройка Диалог»). И это логично – крупнейший банк страны, чьи обязательства по сути авалированы государственной казной (если не формально, то реально, по результатам трех последних кризисов банковской ликвидности). Представляется разумным составить рейтинг ПИФов «Сбербанка» по доходности на 2020 год. Итак, ТОП выгодных ПИФов 2020 года.

Лучшие ПИФы 2020

Наименование:

Рейтинг по ст-ти чистых активов

ПИФ «Сбербанк — Глобальный долговой рынок».

Здесь средства размещаются в корпоративных и государственных облигациях EM и DM, чей номинал – доллары США. Приобретаются и облигации в иных национальных валютах (во всех, кроме рублей). Управленческая стратегия фонда подразумевает активный переброс средств из одних долговых бумаг в другие в зависимости от рыночной конъюнктуры, а также постоянный поиск новых наименований бумаг с максимально выгодным соотношением риск/доходность.

16

ПИФ «Сбербанк — Еврооблигации».

Объект инвестирования – гос. и корпоративные долговые облигации эмитентов, зарегистрированных в России и странах СНГ. Номинал бумаг – доллары США. Возможны и другие валюты, если при этом существует хорошо отлаженный механизм хеджирования рисков их девальвации. Портфель диверсифицирован по отраслевым секторам и эмитентам.

5

ПИФ «Сбербанк — Развивающиеся рынки».

Объект вложений здесь – ETF Vanguard FTSE EM, который привязан к индексу FTSE EM.

19

ПИФ «Сбербанк — Америка».

Объект вложений – индексный ETF SPDR S&P500, привязанный к американскому индексу S&P500.

18

ПИФ «Сбербанк — Глобальное машиностроение».

Инвестиции здесь направляются в акции крупнейших машиностроительных компаний (как отечественных, так и зарубежных по отношению к РФ):

  • DAIMLER – 4,2%;
  • 3M COMPANY – 4,4%;
  • BYD CO LTD-H – 4,6%;
  • UNITED TECHNOLOGIES CORPORATION – 5,0%;
  • HONEYWELL INTERNATIONAL INC. – 5,4%;
  • MAGNA INTERNATIONAL INC. – 5,8%;
  • CATERPILLAR INC. – 5,9%;
  • THE BOEING COMPANY – 6,0%;
  • CONTINENTAL AG – 6,8%;
  • VOLKSWAGEN AG – 7,4%.

На бумаги, так или иначе посвященные машиностроению приходится около 41% от общих средств ПИФа; на авиастроительное машиностроение – 25%; на прочее транспортное машиностроение – около 15%.

22

ПИФ «Сбербанк — Глобальный Интернет».

Вложения ПИфа осуществляются как в акции, так и в депозитарные расписки (АДР/ГДР) крупных компаний, функционирующих в сфере развития интернета. Кроме того, в портфель также входят акции индексных ETF профильного сектора.

3

ПИФ «Сбербанк — Европа».

Объект вложений – ETF Ishares Eurostoxx 50 (привязан к индексу EURO STOXX 50).

21

ПИФ «Сбербанк — Потребительский сектор».

Если вас интересуют вложения в реальный сектор, где присутствует повышенная ликвидность, то стоит обратить внимание на паи данного ПИФа. Здесь инвестиции осуществляются в акции предприятий из сектора текущего потребления, причем, работающих на российском рынке:

  • банковский сектор;
  • телекоммуникационные услуги;
  • производство пищевых товаров.

9

ПИФ «Сбербанк — Природные ресурсы».

В рамках фонда приобретаются бумаги (акции) сугубо отечественных добывающих предприятий (подразумеваются как углеводороды, так и компании, добывающие и перерабатывающие черные и цветные металлы, а также драгоценные камни).

10

ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии».

Фонд агрегирует в себе акции российских сотовых компаний и предприятий из сектора IT-технологий.

15

ПИФ «Сбербанк — Финансовый сектор».

Приобретаются акции отечественных коммерческих банков категории А (первого и второго эшелона ликвидности).

11

ПИФ «Сбербанк — Фонд активного управления».

Вложения осуществляются в бумаги рос. компаний первого эшелона ликвидности («голубым фишкам»).

13

ПИФ «Сбербанк — Фонд акций Добрыня Никитич».

Большая часть активов фонда – «голубые фишки», но при этом они «разбавляются» акциями второго эшелона ликвидности.

4

ПИФ «Сбербанк — Фонд акций компаний малой капитализации».

Приобретаются акции компаний-эмитентов второго эшелона ликвидности. При этом покупаются акции только тех из них, которые имеют высокий значительный потенциал увеличения своей стоимости. (Выше общерыночных значений).

17

ПИФ «Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец».

Объект инвестиций – рос. государственные и корпоративные облигации, имеющие средний и высокий уровень дюрации.

2

ПИФ «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций».

Объект вложений – отечественные долговые бумаги (облигации), но только 2 и 3 эшелонов ликвидности.

1

ПИФ «Сбербанк — Фонд рискованных облигаций».

Вложения осуществляются в облигации 2 и 3 эшелона ликвидности. Только среди них выбираются с максимальным потенциалом роста капитализации в среднесрочной перспективе.

6

ПИФ «Сбербанк — Фонд Сбалансированный».

Здесь соотношение ценных бумаг различных классов и категорий изменяется в зависимости от конъюнктуры рынка. В этом заключается основа рыночной стратегии управления фондом.

7

ПИФ «Сбербанк — Электроэнергетика».

Приобретаются акции российских генерирующих, сетевых и сбытовых предприятий.

14

ПИФ «Сбербанк — Биотехнологии».

Объект инвестиций – бумаги ETF iShares Nasdaq Biotechnology, следующий за индексом Nasdaq Biotechnology Index. Помимо акций данного ETF в состав портфеля ПИФа попадают обыкновенные и привилегированные акции профильных иностранных компаний.

8

ПИФ «Сбербанк — Золото».

Объект инвестиций – ETF PowerShares DB Gold Fund. Стоимость акций ETF повторяет тренд цены на золото на мировом рынке.

12

ПИФ «Сбербанк — Денежный».

Инвестиционной целью является заработок от размещения средств в депозитах наиболее надежных отечественных банков. Также вложения осуществляются и в краткосрочные облигации (и государственные, и корпоративные). Приоритетом является поддержание высокой ликвидности активов фонда.

20

Особенности вложения средств в ПИФ

Международный и отечественный фондовые рынки требуют внимательности и профессионализма. Работа на биржах требует определённых знаний, умений и понимания происходящих процессов. Не каждый человек способен правильно вложить свои денежные средства. Для помощи частным инвесторам предназначены ПИФы Сбербанка. Они принимают деньги от клиентов и вкладывают их на паях в ценные бумаги. Высокопрофессиональные команды работают с ПИФами, которые внимательно следят за рынком и быстро реагируют на изменения.

Сбербанк располагает грамотными и опытными специалистами в финансовой сфере и с большой ответственностью вкладывает деньги своих клиентов.

Пайщики фонда Сбербанка получают такие преимущества:

  • абсолютная прозрачность использования средств;
  • полный контроль за своим паем, получение свежей информации в удобной форме;
  • дистанционная работа с системой. Открывается доступ к паю из любой точки планеты, где есть интернет;
  • открытость фонда. Каждый желающий может присоединиться.

При вложении средств, можно выбирать портфель ценных бумаг из предложенных. Можно инвестировать денежные средства в недвижимость, облигации, акции государственных и частных предприятий, стать пайщиком одного фонда или приобрести смешанный пакет инвестиций.

Доход от вложений в облигации российских компаний

В самом названии фонда перспективных облигаций в Сбербанке (ранее — Фонд рискованных облигаций), кроется его направление деятельности. Рискованные облигации отличаются высокой ликвидностью, поэтому очень выгодны при грамотном управлении паем. Для повышения прибыли, необходимо приобретать облигации не ведущих компаний, а находящихся на вторых и третьих ролях. Им требуются большие капиталовложения в развитие, поэтому своих инвесторов они поддерживают высокими процентами. Вложение средств в облигации строится на долгосрочной основе, поэтому внимательно рассматривается перспектива развития предприятия. Фонд Сбербанка на сегодняшний день находится среди лидеров рынка по прибыльности, отличается высокой стабильностью и порядочностью команды.

Зарабатывать деньги можно при очень выгодных условиях:

  • минимальный размер первого вклада составляет всего 15 тысяч рублей или 1000 рублей через Личный кабинет;
  • стартовый капитал можно увеличивать денежными вливаниями от 1 тысячи рублей и выше;
  • надбавка 0,5-1% при покупке паёв;
  • существует также система скидок до 2% на погашение.

Всю информацию по скидкам и надбавкам можно получить у сотрудника Сбербанка, который будет заниматься оформлением пая.

Как стать вкладчиком ПИФ?

Сбербанк относится к отечественным финансовым структурам, которые имеют лицензию на работу с рискованными облигациями. Любой может стать пайщиком Фонда перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы доступны гражданам России совершеннолетнего возраста.

Для этого необходимо:

  • лично посетить отделение Сбербанка, занимающееся вложением средств клиентов в такие ценные бумаги. Подобрать подходящий филиал организации можно на фирменном сайте;
  • в личной беседе сотрудник расскажет про возможности, структуру и направления деятельности фонда, поможет с выбором подходящего варианта;
  • на основе существующих направлений инвестирования, разрабатывается индивидуальный план вложения денежных средств. Работа по созданию портфеля ценных бумаг проходит в конструктивном ключе. Для защиты средств от возможных рисков можно использовать комбинированное инвестирование, где наряду с рискованными облигациями, деньги вкладываются и в менее ликвидные, но более безопасные бумаги;
  • после определения позиций и выбора портфеля пишется типовое заявление на открытие счёта, который будет нужен для работы с капиталом. С собой необходимо иметь паспорт гражданина РФ;
  • затем заполняется заявка на приобретение пая. Она содержит список направлений инвестирования;
  • пополнение специального счёта. Средства можно вносить наличными или перечислить с другого счёта. Среди преимуществ безналичных расчётов стоит отметить отсутствие комиссии за перевод.

На всю процедуру регистрации нового пайщика ПИФ уходит немного времени, однако перед её началом следует хорошо продумать стратегию и посоветоваться со специалистами. Лучшим вариантом по-прежнему остаётся бесплатная консультация прямо в отделении Сбербанка, где в личной беседе можно «вживую» пообщаться с профессионалом. Если такая возможность отсутствует, то достаточно позвонить на «горячую линию» Сбербанка, где оператор переадресует на профильного специалиста.

Подробности по Фонду перспективных облигаций и вариантам вложений

Вся информация про Фонд перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы, подробные сведения для самостоятельного ознакомления в удобной форме размещены на сайте Сбербанка и доступны круглосуточно. Кроме текстовой информации, на сайте можно также посмотреть графики и видео обзоры специалистов

Динамика стоимости пая и СЧА

 
Пай
4538.85
СЧА
14 445 654 870.72
к пред. дате
1 мес
6 мес
1 год
3 года
5 лет
-0.13%
0.48%
3.87%
11.44%
28.01%
65.99%
-0.29%
-4.63%
-14.39%
-18.92%
2.75%
959.31%
ПАЙ СЧА
  • 1 мес
  • 6 мес
  • 1 год
  • 3 года
  • 5 лет
  • Произвольный период

Общая информация

 

  • Управляющая компания
    Сбербанк Управление Активами
  • Номер регистрации
    0327-76077399
  • Валюта фонда
    RUB
  • Формирование
    с 11.03.2005 до 29.04.2005
  • Пайщики на 31.12.2019
    13 832
  • Биржа
    Московская биржа
  • Тикер
    RU000A0EQ3T9
  • ISIN
    RU000A0EQ3T9

Объектами инвестирования являются российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов, имеющие потенциал роста курсовой стоимости в средне- и долгосрочной перспективе и обладающие приемлемым уровнем надёжности. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном анализе кредитоспособности эмитента с учетом перспектив положительной переоценки кредитного риска и/или повышения рейтинга, а также возможных изменений в рыночной конъюнктуре.

Минимальная сумма инвестирования:
Через web-сервер УК или Мобильное приложение — 1 000 рублей
При подаче заявки УК и агентам в бумажной форме:
— при первоначальном инвестировании- 15 000 рублей
— при последующем инвестировании — 1 000 рублей

Структура фонда на 31.03.2020

 
Основные активыДоля в портфеле, %
Группа ЛСР (ПАО), облигация, [4B02-03-55234-E-001P]6.24
Тинькофф Банк, облигация, [4B020302673B001P]5.48
Роснефть, облигация, [4B02-05-00122-A-002P]4.38
Россия, 26226 — Облигации [26226RMFS]3.64
Сэтл Групп, облигация, [4B02-01-36160-R-001P]3.56

Полная структура доступна через сервис DATABASE INVESTFUNDS

Прочие фонды от Sberbank Asset Management

НазваниеРейтингИтогоYTD (%)3г (%)10 лет (%)
Sberbank Balanced 17,73B-2,6011,609,26
Sberbank Ilya Muromets Bond 15,94B5,339,158,37
Sberbank Natural Resources 11,79B-14,2820,125,74
Sberbank Dobrynia Nikitich Equity 11,54B-11,4113,587,11
Sberbank Global Internet 4,81B24,9815,12

Ведущие фонды в категории Other

НазваниеРейтингИтогоYTD (%)3г (%)10 лет (%)
VTB Treasury 55,54B5,419,4410,44
Gazprom Russian Fixed Income Plus 33,42B4,517,88
VTB Balanced 26,79B-5,0914,0411,39
Raiffeisen Bonds 24,12B2,966,487,57
Sberbank Balanced 17,73B-2,6011,609,26

Ключевые активы

НазваниеISINУдельный вес %ЦенаИзм. %
ОАО РЖД 7.3 01.02.2033RU000A0ZYU056,98105,400,00%
ПАО Группа ЛСР 9 27.09.2022RU000A0ZYBV56,31103,480,00%
Tinkoff Bank BO 001P-03RRU000A100V795,42102,730,00%
OFZ-PD 2627RU000A0JVW304,72103,240,00%
ПАО НК Роснефть 7.3 18.02.2028RU000A0ZYVU54,19104,870,00%

Техническое резюме

Тип1 день1 неделя1 месяц
Скол. средниеПокупатьПокупатьПокупать
Тех. индикаторыАктивно покупатьПокупатьАктивно покупать
РезюмеАктивно покупатьПокупатьАктивно покупать
Источники

  • https://www.pif-sberbank.ru/
  • https://www.pif-sberbank.ru/fond-perspektivnyh-obligaciy
  • https://ru.investing.com/funds/sberbank-high-yield-fixed-income-holdings
  • https://ardma.ru/finansy/investirovanie/682-vklad-v-kakiye-pify-v-2020-godu-reyting-luchshiye
  • https://sberbankgid.ru/vklady/rabota-s-pif-riskovannye-obligatsii-ot-sberbanka.html
  • https://investfunds.ru/funds/366/
  • https://ru.investing.com/funds/sberbank-high-yield-fixed-income

[свернуть]