Мошенничество на Авито: как работают мошенники, как распознать и куда жаловаться

Как обманывают на «Авито»

Самые распространенные виды мошенничества на «Авито» это махинации с предоплатой за товар либо услугу, мошенничество с банковскими картами, обман при предоставлении услуг по трудоустройству и риэлторских услуг, а также мошенничество при операциях купли-продажи автомобилей. Рассмотрим подробнее основные схемы, которые используют мошенники на «Авито».

Основные способы мошенничества на Авито в 2020 году

От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.

Застраховаться от возможных финансовых потерь помогут здравый смысл и знание базовых схем работы мошенников.

Мошенничество на Авито с предоплатой

Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов, которую с успехом применяют работающие на Авито мошенники. Их задача – заставить вас заплатить за несуществующий товар.

Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца.

В отличие от реально работающих интернет-магазинов, продавцы-мошенники не дают покупателям реальных контактных данных, договоров купли-продажи или других официальных документов, подтверждающих сделку.

Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.

Мошенничество на Авито с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме.

Если при общении с продавцом у вас возникают сомнения в наличии, свойствах или качестве товара, вы не понимаете схемы расчета за товар, его цена существенно ниже, чем аналогичные предложения на сайте или продавец приглянувшегося товара находится в другом городе – откажитесь от рискованной сделки.

Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:

  • договорившись с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
  • попросив продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
  • самостоятельно проверив данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей на Авито;
  • не перечисляйте деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.

Мошенничество с банковскими картами

Объектами охоты мошенников на Авито становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку.

При этом мошенники на Авито просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг.

Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом.

Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:

  • использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
  • зачитать или переслать секретный код из СМС;
  • сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка».

Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов.

Для зачисления денег на карту требуется только ФИО и номер карты получателя. Если у вас просят любые дополнительные данные и личную информацию – вы столкнулись с мошенником!

Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.

Разводы на Авито при продаже вещей

Фальшивые деньги или залом купюр – это классика афер. К примеру, договорившись о встрече в малолюдном плохо освещенном месте при продаже вашего ноутбука, вы рискуете получить фальшивую наличность, если, конечно, не взяли с собой детектора валют.

Иногда предлагают расплатиться за дорогую вещь мелкими деньгами. При вас пересчитывают несколько раз и отдают в руки, обычно большинству лень заново считать. Недостача самых крупных купюр (их кладут снизу) обнаруживается не сразу. Пока разберетесь, покупателя уже след простыл, и оператор в телефоне отвечает: «Абонент недоступен».

Несмотря на частотность этого развода, считаю, что уберечься от таких махинаций просто: покупайте или передавайте товар в хорошо освещенных людных местах под камерами наблюдения. Желательно сразу у банковского терминала, чтобы попросить покупателя положить деньги на карту.

Развод с доставкой на Авито тоже частое явление, когда при проверке присланного товара происходит его подмена покупателем на аналогичную дешевую реплику или сломанный телефон той же марки. Потом его отправляют назад вместе с отказом от покупки.

Лучше передавать дорогие мелкие вещи лично, особенно топовые модели смартфонов или через проверенные курьерские фирмы, на худой конец продавайте через знакомых.

Специфические виды мошенничества на Авито

Продажа через объявление автомобиля, приобретение или аренда квартиры, предложение вакансий для трудоустройства также могут быть частью мошеннических схем.

Мошенничество с трудоустройством

При поиске работы предлогом для получения ваших средств у мошенников может служить:

  • платное участие в конкурсе на должность;
  • необходимость предварительной оплаты рабочих материалов при удаленной или надомной работе;
  • вступительный взнос в сетевую компанию;
  • плата за внесение вас в базу соискателей должности или доступ к информации о вакансии;
  • размещение в объявлении платного телефонного номера.

Использование платных номеров часто сопровождается информацией о особо привлекательных условиях работы. Перед звонком проверьте номер через поисковые ресурсы – в России большинство платных номеров начинается с кода 0900 или 8809.

Цена минуты разговора может составить около 200 рублей, а отправленного на платный номер СМС – до 1000 рублей.

Мошенничество на Авито с автомобилями

Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой — для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой.

Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом.

Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер.

Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может:

  • числиться в угоне. Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто;
  • иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера;
  • находиться под банковским залогом.

Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.

Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению на Авито:

  • доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
  • проверьте регистрационные документы в ГАИ;
  • не приобретайте машину по доверенности.

Не отправляйтесь на встречу с продавцом в одиночестве, особенно если сделка состоится в другом городе, в отдаленном районе или в позднее время. Лучше отказаться от рискованной покупки, сохранив и деньги, и здоровье.

Мошенничество с недвижимостью

Обманные сделки купли-продажи с квартирами на Авито встречаются не очень часто, ведь процесс оформления сопровождается полной проверкой документов на недвижимость – как в государственных структурах у юристов и нотариусов, так и в банках при выдаче кредита на жилье.

Мошенники используют объявления о продаже квартир для получения предоплаты. Как и в случае с автомобилями, такие объявления содержат минимум информации.

Их отличия:

  • на фото квартира выглядит очень аккуратно, обставлена достаточно новой мебелью;
  • цена недвижимости значительно отличается от рыночной – обычно на 30-40%;
  • упоминание о возможности связаться с продавцом исключительно через электронную почту или телефонный номер иностранного оператора.

Продавец не предоставляет точный адрес жилья и, ссылаясь на срочность продажи и свое нахождение в другом регионе или за границей, просит выслать существенную предоплату – от 10 тысяч долларов, на банковскую карту или через систему платежей «Money Gram» либо «Western Union» и переслать подтверждающий операцию скан квитанции. Получив код перевода, мошенник обналичивает средства.

Оформляйте предоплату за квартиру только после детальной проверки документов и личного осмотра недвижимости. Договор залога необходимо составлять у нотариуса!

На объявления об аренде квартир приходится наибольшая часть мошенничества с недвижимостью. Самый распространенный вариант – размещение объявления сдаче квартиры псевдо-риэлтерской контрой.

Вам предложат заключить договор на предоставление услуг по подбору жилья с определенной фиксированной платой – от 2000 рублей до 100% стоимости месячной аренды.

В дальнейшем окажется, что квартира, которая подходила вам по цене, уже сдана, и есть только более дорогие варианты. В худшем случае после получения денег мошенники будут отказываться от встреч под различными предлогами или перестанут выходить на связь.

В случае сдачи жилья без посредников есть риск стать одним из многих арендаторов одной и той же квартиры, заплатив деньги ее «хозяину».

Чтобы обезопасить себя от мошенников:

  • заключайте официальный договор найма;
  • проверяйте документы на недвижимость;
  • удостоверьтесь, что квартира действительно принадлежит лицу, представившемуся владельцем, либо у него есть официальная доверенность от хозяина жилья.

Будьте осторожны, если в объявлении о сдаче квартиры указана нереально низкая цена или у вас просят предоплату перед осмотром недвижимости – в 99% случаев вы столкнулись с мошенниками!

Авито доставка – развод

Мошенничество с Авито доставкой – достаточно популярная тема, обмануть тут могут как продавца, так и покупателя, хотя сервис настроен на защиту последнего. Надеюсь, специалисты площадки устранят лазейки, но пока они есть, их нужно знать.

Итак, рассмотрим, как обманывают на этой торговой площадке при продаже:

  • аккаунт продавца блокируют за нарушение пользовательского соглашения или жалоб пользователей, после того, как он отправил посылку через службу доставки, деньги через месяц вернутся покупателю;

  • продавец договорился и отправил товар, например, видеокарту, покупатель при приемке заменил ее на аналогичную неисправную, вернул посылку назад, оплата вернулась ему обратно.

Переходим к тому, как действуют мошенники с покупателями. Пользователь присмотрел себе телефон, нашел нужное объявление, на все вопросы ему ответили четко и без запинки, но склонили к оплате через доставку, при этом значок доставки на сайте не сработал.

С той стороны удивляются и просят время, чтобы разрулить вопрос с поддержкой, через несколько минут присылают скриншот ответа поддержку, что, мол, у них там технический сбой, и нужно совершить оплату в ручном режиме по ссылке.

Сама ссылка предложенная для оплаты очень похожа на настоящую напрмер oplaty.avitopays.store и выдает сайт похожий на Авито, но он фейковый, при переводе деньги улетают на карту мошенникам.

Вот такая “Avito Доставка”, мошенничество на которой на данный момент процветает и вину за это нельзя сложить на сто процентов на команду сервиса, на мой взгляд многие пользователи торопятся и не совсем верно оценивают ситуацию.

Перемещая процесс диалога в мессенджеры и соглашаясь воспользоватся не Авито доставкой, а предложенным непонятны курьерским сервисом, вы сильно рискуете.

Развод с наложенным платежом на авито

Обман на Авито при покупке наложенным платежом давно уже стал классикой. Все потому что, работники на почте не дают смотреть посылку до момента оплаты, а после деньги вернуть уже сложно, как и в целом чего либо добится на почте ввиду сложности ее бюрократических процессов.

Поэтому, покупая швейцарские часы по низкой цене наложенным платежом, вполне вероятно, что дома, когда вы внимательно рассмотрите их в лупу, поймете: это китайская подделка. Или, открыв, посылку обнаружите в ней камни для веса – и такое бывает.

Выход, конечно, есть: нужно давить на сотрудников почтового отделения, чтобы они разрешили открыть посылку, тем более они это обязаны сделать. В одной из статей писали, как правильно получать посылку, обязательно ознакомьтесь.

Развод на авито с доставкой курьерской службой

Развод с доставкой курьером распространен не меньше, чем наложкой, по большей части все сводится к банальной предоплате. Но встречаются и более хитрые варианты, когда аферист предлагает вам купить понравившийся товар с оплатой по получению от курьера.

Нечистый на руку продавец заказывает аналогичный товар с доставкой у другой фирмы, и указывает ваш адрес. Получив желаемое, вы проверяете покупку, убеждаетесь в ее качестве и отправляете деньги на подставной счет. Курьер в свою очередь, не получивший подтверждение перевода, не отдает вам заказанную вещь.

Еще один сценарий при помощи посыльного или таксиста. Покупатель звонит и говорит, что хочет срочно купить товар, поэтому вскоре приедет человек, его осмотрит и даст согласие на перевод денег.

В указанное время появляется обещанный посредник и дает добро на перевод. Вам приходит SMS от банка с подтверждением перевода средств. Но не спешите отдавать продаваемую вещь, убедитесь, что сообщение действительно от вашего банка и счет пополнен: иногда сообщения из банка подделывают.

Вывод: прежде чем переводить деньги, убедитесь, что служба доставки работает с данным продавцом, и будьте внимательны, чтобы вас мошенники на Авито с доставкой не кинули.

Стандартные схемы мошенничества

Наиболее распространённая схема обмана покупателя с доставкой товара выглядит так:

  1. Мошенник публикует объявление с популярным товаром средней ценовой категории. Например, с продажей электросамоката — летом они популярны.
  2. Любыми способами уговаривает потенциального покупателя на доставку. Предлоги могут быть разные: я уехал из города на время пандемии или просто слишком занят и не могу прийти на встречу.
  3. Получив согласие, мошенник присылает поддельную ссылку для оплаты. Страница по ссылке похожа на стандартную форму Авито.
  4. Жертва оплачивает покупки и прощается с деньгами.
  5. Мошенник пытается заработать больше денег, предлагая вернуть платеж. Он присылает покупателю новую форму для возврата денег, но на самом деле списывает их ещё раз. Страница возврата — это та же страница оплаты, но текст на кнопке изменён с «оплатить» на «вернуть».

Ниже — пример поддельной страницы, которую может прислать мошенник. Домен мимикрирует под Авито, а сам сайт похож на страницу оформления заказа в интернет-магазине. Фальшивые страницы часто бывают на протоколе https, и по этому признаку их отличить невозможно. После заполнения данных пользователь попадает на страницу оплаты заказа, где ему предлагают ввести данные банковской карты.


Поддельные страницы оплаты товара и возврата денег

Мы блокируем подозрительных продавцов. Поэтому, чтобы проворачивать подобные операции, мошенникам необходимо постоянно создавать новые аккаунты на Авито. Они либо регистрируют их самостоятельно с помощью смс на временный виртуальный номер, либо покупают украденные аккаунты. Виртуальная сим-карта стоит от 60 копеек, чужой аккаунт на теневом рынке — от 10 рублей. Расходы на то и другое несопоставимо меньше даже разового дохода от обмана пользователей.

Это был Авито Scam 1.0, но уже появились версии 2.0, 3.0 и даже 4.0. Это не наши обозначения — их используют сами мошенники.

Обманывают не только покупателей, но и продавцов. Вторая схема выглядит так:

  1. Покупатель якобы отправил деньги через безопасную сделку.
  2. Он присылает продавцу поддельную ссылку, где тот может получить оплату.
  3. Продавец попадает на страницу, которая просит реквизиты его карты, и в итоге сумма списывается с его счёта.

Схема Scam 3.0 работает так:

  1. Продавец публикует объявления с активированной доставкой через Авито.
  2. Когда покупатель оплачивает товар, мошенник отправляет ему скриншот, на котором Авито якобы просит код подтверждения.
  3. С помощью кода продавец заходит в аккаунт пользователя. В профиле покупателя мошенник отмечает галочку, будто тот получил товар. Покупатель остаётся без денег и покупки.

И схема 4.0 устроена следующим образом:

  1. Покупатель делает вид, что оплатил товар, и присылает поддельный чек. Чеки присылают куда угодно: на электронную почту или в сторонний мессенджер. Зависит от того, какой контакт продавец дал мошеннику.
  2. Продавцу приходит смс, которая мимикрирует под зачисление из банка.
  3. Через несколько минут покупатель пишет, что ему лучше подойдёт товар другого продавца, и просит вернуть деньги. Часто в ход идёт аргумент «верните, вы же не мошенник». Продавец отправляет покупателю сумму, но из своего кармана, ведь никакого платежа не было.

Создают фейковый ажиотаж и просят бронировать за ₽

Самая популярная, наверное, схема. Вы находите товар, который стоит дешевле аналогов. К примеру, iPhone X за 30 тыс. рублей, или однушку в пределах кольца за 25 тыс. в месяц. Естественно, звоните и общаетесь с владельцем.

Но продавец/арендодатель говорит, что желающих хоть отбавляй, так что он предпочтет самого заинтересованного. Хотите заключить выгодную сделку? Оставьте залог в тысячу-другую, и будете первым в очереди.


Понятно, что после такого вам ни iPhone не отправят, ни квартиру не покажут. Особо изобретательные разводилы идут дальше – например, могут перезвонить и сказать, что кто-то готов дать больший залог.

Спрашивают данные карты для перевода денег

А так часто разводят продавцов. Звонит покупатель, говорит, что готов купить ваш товар прямо сейчас. Но для перевода нужны данные вашей карты.

Да-да, не только номер, но и срок действия, а также CVC/CVV. А также код, который придёт вам в сообщении.

Другой вариант: после того, как вы отправляете номер карты, звонят якобы из банка и говорят, что платёж от юрлица / с премиум-карты / произошла ошибка, просят те же данные.

Думаете, никто не ведётся? А как же!

Продают якобы «конфискат»


Макбук за 10 тыс. рублей. Б/у, но рабочий, «белый», не бит, не крашен, мамой клянусь. А дешево, потому что арестованная техника, распродаётся по бросовым ценам, налетай!

Оплатить такой товар предлагают наложенным платежом, и это нормально. Но вот за доставку деньги просят сразу: курьер принесёт лично в руки, а у них такой формат работы.

Другой вариант – предлагают оплатить доставку. Остальное при получении.

Кстати, владелец техники быстро переходит на общение вне площадки. Чтобы модераторы сайта не забанили за развод и удалось быстро окучить больше жертв.

Вы же понимаете, что не дождетесь курьера?

Указывают для обратной связи платный номер

В объявлениях или личных сообщениях, которые сыплются в мессенджеры, может быть указан платный телефонный номер. Стоимость минуты разговора по нему исчисляется сотнями рублей.

Другой вариант — покупатель набирает вас несколько раз и сбрасывает. Затем приходит SMS с просьбой перезвонить, деньги на счету закончились.

«Лечение» простое: загуглить номер телефона. Обычно информация о подобных разводах быстро расходится по сети.

Кроме того, можно попробовать связаться по Viber или WhatsApp. У настоящих покупателей мессенджеры часто подключены на основной номер.

Клонируют чужие объявления и разводят других

В объявлении вы видите подозрительно дешевый товар (так начинаются почти все истории о мошенничестве). Связываетесь с продавцом, просите дополнительные фото, видео и так далее. Получаете их и убеждаетесь, что всё ОК.

Переводите деньги в обмен на сканы паспорта / прав / свадебной фотографии бабушки с дедушкой. И вот тут начинается развод: вам ничего не отправляют.

Дело в том, что вы общались с мошенником, который был посредником между вами и реальным продавцом. Именно реальный продавец делал все фото (в том числе и скан паспорта).

Просто где-то между оплатой вами покупки и отправкой товара мошенник внезапно отказался от покупки. И разжалобил продавца – попал в больницу, нужны лекарства, а не новый смартфон, давайте отменим сделку.

Продавец вошел в положение и вернул деньги. Но не вам, а мошеннику. Занавес.

Присылают ссылку на сайт с вирусами или крадут логин Авито

Мошенники находят ваш номер телефона на сайте объявлений и отправляют SMS с предложением обмена с доплатой. В сообщении указывают ваше имя или название товара, а также ссылку на свой вариант.

Но ссылка ведёт на сайт с вредоносным ПО. Оно заражает ваш смартфон вирусом-вымогателем или перехватывает пароли от интернет-банкинга.

Вымогают деньги за разблокировку купленного айфона

Схему проворачивают с покупкой техники Apple, которая защищена Apple ID, реже — с гаджетами на Android. Вы отправляете посылку наложенным платежом, покупатель при осмотре меняет Apple ID или ставит блокировку по отпечатку пальца / паролю и т. д., затем возвращает товар.

Когда вы получаете технику назад, то не можете её разблокировать. Связываетесь с покупателем, но тот просит скидку или просто деньги на счет в обмен на разблокировку.

Другой вариант – мошенник просит зайти со своего iCloud на вашем устройстве, затем меняет пароль и требует денег за разблокировку:

Классика: вместо оригинального айфона продают китайский

В этой схеме мошенники действуют в паре. Они покупают на китайских сайтах подделки под iPhone или другие дорогие смартфоны, а затем сбывают их по цене настоящих.

Казалось бы, никаких подозрений: вы встречаетесь с продавцом, чтобы осмотреть товар и заплатить за него при встрече. В какой-то момент продавец предлагает проверить связь – позвонить с вашего смартфона на новый.

В этот момент мошенник подменяет смартфон, а его коллега звонит на фейковый iPhone. А потом достаточно быстро запаковывает его в коробку или в чехол. В другом варианте мошенник «по привычке» кладёт смартфон после звонка в карман и достаёт уже другой гаджет.

Доказать мошенничество практически невозможно. Полиция не поверит, что вы не сами подменили смартфон в коробке. Будьте внимательны!

На что давят мошенники

Пять самых популярных контекстов, в которых люди попадаются в лапы мошенников:

  1. Уникальное торговое предложение. Цена или товар выгодно отличаются от других предложений.
  2. Ажиотаж. У продавца есть несколько желающих купить товар, поэтому он вынуждает внести предоплату.
  3. Срочность. Покупатель предлагает срочно купить товар за любые деньги и просит все данные банковской карты, чтобы перевести деньги.
  4. Добросердечность. Мошенник просит помощи в покупке товара: например, у покупателя проблемы со здоровьем или он не может лично забрать товар. Мошенник просит данные карты, чтобы перевести деньги, а товар якобы заберёт курьер.
  5. Разные населенные пункты и города. В этом случае предоплата является обязательным условием сделки, и это открывает огромное поле деятельности для мошенников.

Схема «работы» мошенников

В мошеннической схеме участвует три группы лиц: воркеры, саппорт, ТС.

Воркеры, от слова worker, — это самая многочисленная группа лиц, в основном школьники и студенты. Они самостоятельно создают аккаунты на Авито и ищут жертв, которых называют мамонтами. Дальше с помощью навыков социальной инженерии убеждают жертв что-то оплатить и присылают поддельную ссылку. Если жертва оплачивает «товар», то задача воркеров с помощью саппорта перевести жертву на возврат, ссылаясь на какую-то техническую ошибку.

Саппорт — это люди, которые за фиксированный доход помогают воркерам-новичкам обманывать пользователей. Они дают советы, рекомендуют «прибыльные» товары, зачастую за некоторый процент от мошеннической сделки готовы предоставить и другие услуги, например, подготовить в фотошопе паспорт, прозвонить жертву, написать ей от лица технической поддержки.

ТС, от Topic Starter на теневых форумах, где изначально был найм воркеров, по сути являются организаторами. Они скачивают или покупают софт, который состоит из двух частей:

  1. Телеграм-бота, который является основным инструментом мошенников. В нём можно получить поддельную ссылку на товар, получить уведомления о переходах или оплате.
  2. Веб-версии, которая отвечает за отображение страницы оплаты/возврата/приёма денег. К ней же подключена платёжная система для приёма платежей.

Зарабатывают организаторы на проценте от каждого перевода жертвы, который называют профитом. Поэтому они стараются рекламировать свой проект и оплачивают саппорт, чтобы он обучал новичков. На них же ложатся все расходы, связанные с покупкой новых доменов и карт, на которые приходят деньги.

Посмотрев исходники многих вариантов мошеннических скриптов, мы пришли к выводу, что в большинстве они написаны на PHP, но на очень плохом уровне. Почти все скрипты собирают информацию о своих пользователях, в том числе и о воркерах. Одно из предположений, зачем они это делают, состоит в том, что когда на организатора выйдут правоохранительные органы, он пойдёт навстречу следствию и постарается максимально скостить наказание за счёт раскрытия воркеров.

Кроме скриптов мошенники используют бомберы. Это боты, которые предоставляют возможность заспамить телефон смсками и звонками. Бомберы работают так: ходят на разные сайты и запрашивают регистрацию или восстановление пароля по номеру телефона. Обычно мошенники подключают их жертвам на 2—72 часа. И это важная причина не показывать свой номер телефона в интернете.

Некоторые ТС также нанимают разработчиков, которые делают улучшения для бота или сайта. Например, прикручивают рейтинг воркеров или защищают скрипты от уязвимостей, которые есть в бесплатных версиях. Однако в погоне за быстрой выгодой ТС может забрать всю выручку себе, обманывая собственных воркеров. При этом есть группа ребят, которые зарабатывают на самих мошенниках, кидая их на разные услуги.

Средний дневной доход мошенника-исполнителя составляет 20 000 рублей, а мошенника-организатора — 200 000 рублей. Главное помнить: несмотря на кажущуюся безнаказанность и выгоду «бизнеса», вся эта деятельность подпадает под статью 159 УК РФ. Мошенников задерживают и дают им реальные сроки даже в случаях, когда ущерба от обмана на 5—7 тысяч рублей.
Всю имеющуюся у нас информацию о фактах мошенничества мы передаём в правоохранительные органы. Мы убеждены, что несмотря на кажущуюся прибыльность и лёгкость схемы, наши читатели понимают, что мошенничеством занимаются только недалёкие люди, которые не осознают всех рисков.

Как распознать мошенников на Авито

В процессе работы заметил, что, в основном, мошеннические объявления выделяются сильно завышенной зарплатой, либо очень заниженной ценой на товар (услугу) при отличном качестве. Плюс – это расплывчатые ответы, невнятный способ связи или доставки.

В купе со спешкой со стороны продавца или покупателя в зависимости от схемы можно точно сказать, что объявление – обман, и на него не стоит обращать внимание. Если вы не в курсе, то спешка – основной метод психологического воздействия, не дают думать и манипулируют этим.

Жадность, доверчивость и невнимательность к мелочам – вот основные причины успешной деятельности преступников.

Итак, как не попасть на мошенников на Авито, если цена не кажется заниженной, а продавец не торопит, рассмотрим на основе ситуаций.

Предварительная оплата доставки. Это вроде бы вполне нормальная ситуация: продавец отправляет вам товар, например, почтой. Чтобы выслать вам бандероль или посылку, он тратит собственные деньги.

Вполне логично, что стоимость доставки оплатит покупатель. Однако многие мелкие жулики вполне готовы довольствоваться суммой доставки товара почтой или курьером, которую вы им доверчиво переведете.

Кажущаяся достоверность легенды. Допустим, вы нападаете на нужную вам вещь. У вас возникает недоверие к ее низкой цене, но вам доходчиво объясняют, что стоимость ее невысока, так как продается конфискат.

Чтобы вы поверили, торгаш представляется, например, судебным приставом. Он охотно пишет вам, в каком отделе ФССП работает и в соответствии с какой статьей была конфискована эта вещь. Все это будет выглядеть достоверно, но при этом продавец постарается быстро свернуть общение на торговой площадке и перейти на разговор по телефону или в мессенджере.

Далее вам будет сказано, что вещь принесет курьер, и что оплата покупки будет произведена наложенным платежом или этому самому курьеру в руки. Но затем (внимание!) торгаш попросит оплатить доставку. Поверив жулику, вы будете ждать курьера столько же, сколько верить в честность мошенника, а продавец исчезнет.

Невнимательность к аккаунту продавца. Аккаунт с большой долей вероятности фейковый, если:

  • создан совсем недавно;

  • привязан к свежесозданному аккаунту в соцсети;

  • телефон торгаша слишком часто отключен;

  • в аккаунте указан женский пол продавца, а пишет вам мужчина (или наоборот);

  • фото предлагаемого для продажи товара взято из Сети.

Конечно, многим из этих пунктов можно найти разумное объяснение:

  • человек впервые зарегистрировался на торговой площадке и разместил первое объявление – все когда-то что-то делают впервые;

  • торгаш недавно создал аккаунт в соцсети – может, именно необходимость в подаче объявления заставила его зарегистрироваться ВКонтакте, а в целом он относится к соцсетям отрицательно;

  • под одним аккаунтом продают муж и жена.

Но все же если несколько пунктов из перечисленных выше совпали – это повод насторожиться. А уж телефон, который часто отключен, наверняка свидетельствует о том, что продавец жульничает.

Подумайте сами: если человек действительно заинтересован в продаже товара, разве он будет то и дело выходить из зоны действия сети? Скорее всего, он уже использовал этот номер в мошеннической схеме, и теперь обманутые им покупатели то и дело звонят ему или пишут в мессенджер, а он перекрывается.

Не бойтесь проверять такого человека. Старайтесь получить о нем больше данных и по возможности проверяйте их. Напирайте на то, что помимо фото товара хотите получить и видео. Если продавец нечестен, то, видя ваш напор, он поспешит «соскочить», чтобы найти более доверчивого покупателя.

Вообще будьте внимательны и добивайтесь четких ответов на вопросы. Не открывайте вложенные файлы и не переходите по ссылкам от неизвестных лично отправителей. Не спешите при покупке или продаже, тщательно обдумывайте ваши действия – будьте осторожны.

Дата регистрации

Аккаунты мошенников долго не живут. Активные пользователи, вроде меня, оперативно скидывают жалобы и аккаунты банятся. Жалуются и те, кого успели обмануть. Стоит насторожиться, если продавец зарегистрировался не более месяца назад.

Старый аккаунт – не более чем плюсик в оценке продавца и объявления. Дело в том, что существуют целые биржи по продаже аккаунтов для Авито. За небольшие деньги, можно купить аккаунт с возрастом в несколько лет.

Завершенные сделки

Мошенники стараются создать правдоподобную картинку порядочного продавца. Не редкость, когда в завершенных сделках вы увидите одну-две продажи. На большее никто не заморачивается. Создали объявление, в тот же день или через день закрыли его с причиной «продано». Вот и создалась история завершенных сделок и красивая картинка для лоха. Но мы-то не лохи! Если продаж мало, держим ухо в остро.

Но не забываем про биржи аккаунтов. Часто кидале везет и в истории аккаунта уже есть несколько старых продаж.

Идеальный пример мошенника. Низкая цена, мало фотографий, скрытый телефон и прочие признаки.

Низкая цена

Главный козырь жулика – низкая цена. Все хотят купить технику получше и подешевле. Нормальное желание адекватного человека. Должен заметить, удавалось урвать оборудование по цене вдвое ниже рыночной. Такое бывает. Только не стоит обольщаться. Видите низкую цену – обеспечьте максимальную безопасность сделки. Убедитесь на 100% в реальности предложения и заказывайте только через Авито-доставку (ну или Юлу).

В 90% случаев, цена – это крючок на который мошенники подсаживают жертву. Я так заглотил крючок с дешевыми iPhone, но вовремя очнулся. Друг чуть не отправил предоплату за автомобиль. Историй таких пруд пруди.

Отсутствие номера телефона

Скрытый номер телефон и общение только через чат – очень серьезный сигнал. Причин этому несколько. Где-то мошенник не хочет говорить, чтобы случайно не спалиться. Если аккаунт куплен на бирже или зарегистрирован через сервис-активации, у него тупо нет доступа к телефону. Если при отсутствии телефона еще и низкая цена – 99,99% что на том конце сидит кидала.

При этом, диалог попытаются перевести куда-нибудь в WhatsApp. Попытаетесь позвонить через WhatsApp – никто не возьмет трубку. Часто даже отвечать на сообщения днем не будут. Многие мошенники орудуют из тюрьмы, поэтому днем прячут телефон чтобы надзиратели не заметили.

Еще один замечательный пример. Почему iPhone? Среди них проще и быстрее найти аферистов для демонстрации примеров.

Другой город

Жулик никогда не будет из вашего города. Даже если в объявлении указан именно ваш город, окажется что жулик находится в другом. Простой пример:

Нашел на Авито телефон из Сочи. После непродолжительной беседы спросил куда подъехать. Аферист понял — я из Сочи и заявил мне, что он из Туапсе. Причина – ему просто нечего показать. Нет цели продать что-то, есть цель выманить деньги.

Что делать при подозрении в мошенничестве

Если появились хоть малейшие подозрения, то надо не передавать никакие данные онлайн-банка, карты, кодов из СМС и не переходить по неизвестным ссылкам в сообщениях и письмах, даже исходящих от якобы покупателей или продавцов с Авито. В самом крайнем случае можно предложить оплатить все наличными при личной встрече.

Совет. Если требуют код из СМС под угрозой заблокировать все, то можно ответить просто – блокируйте и тут же позвонить в свой банк.

Иногда подозрения могут появиться уже после окончания разговора. Если какие-либо данные карточки, счета, интернет-банкинга были переданы, то необходимо связаться со своим банком по телефону. Номер можно найти на официальном сайте или оборотной стороне пластика.

Можно самостоятельно также предпринять следующие действия:

  • заблокировать пластик и при необходимости оформить его перевыпуск;
  • сменить пароль, логин для доступа в онлайн-банкинг;
  • установить лимиты на совершение операций по карточке.

Необходимо учитывать, что пользователи Авито могут сталкиваться с самыми разными видами мошенничества. Как правильнее действовать в конкретной ситуации лучше уточнить у специалистов call-центра.

Эпическая битва антифрода и мошенников

Расскажем, какие шаги мы предпринимали за первые месяцы 2020 года, чтобы защитить наших пользователей, и чем отвечали мошенники.

Основная метрика, на которую мы ориентировались для оценки эффективности работы — это количество обращений в поддержку с оплаченной мошеннику доставкой. Большую часть мошеннических объявлений мы блокируем ещё до того, как они попадают на сайт. Но когда практически вся торговля перешла в онлайн, мы зафиксировали всплеск обращений. Эту информацию подтверждают и банки: в апреле и мае они массово рассылали предупреждения о росте мошенничества при онлайн-покупках.

Чтобы получать быструю обратную связь на новые инструменты, человек из нашей команды внедрился в десятки закрытых групп мошенников. В одной из них он прошёл собеседование на разработчика и получил доступ к исходникам скам-ботов, а также попал в группу организаторов. Благодаря этому у нас всегда была свежая информация из первых рук.

Понимая риски из-за начала самоизоляции, мы начали работу до активного роста обращений. Одной из первых технических мер была реализация антихака, чтобы вырвать аккаунты пользователей из лап злоумышленников. Для этого при верном вводе логина и пароля, но подозрительной геопозиции, мы запрашивали код из смс, который приходил владельцу аккаунта. В ответ мошенники начали регистрировать больше самостоятельных аккаунтов. Нам это на руку — свежие аккаунты продавцов всем внушают меньше доверия.

Дальше мы начали предупреждать пользователей о переходе по подозрительным ссылкам в мессенджере. Так мы снизили количество переходов на треть, но на нашей основной метрике это почти не отразилось: тех, кого обманывали мошенники, не останавливали никакие предупреждения.

Следом мы ввели белый список ссылок. Мы перестали подсвечивать неизвестные ссылки в мессенджере Авито, перейти по ним в один клик больше нельзя. При копировании подозрительной ссылки тоже показывали предупреждение. Это решение впервые положительно повлияло на нашу метрику.

Мы начали активно наказывать за передачу подозрительных ссылок в мессенджере Авито: блокировать или отклонять объявления продавца. В ответ мошенники стали уводить пользователей из нашего чата в сторонние мессенджеры. Тогда мы выкатили предупреждение не уходить в другой мессенджер, если видим его упоминание в чате. Эта функция стартовала с поиска по регулярному выражению, затем мы заменили его на ML-модель.

Тогда мошенники стали уводить пользователей в электронную почту. Для этого им нужно было то же, что и всем нам — доверие. Они начали присылать потенциальным жертвам изображения, где Авито якобы запрашивает емейл покупателя. Это обман — электронная почта покупателей нам не нужна.


Тут наша поддержка якобы отвечает, что для доставки нужен емейл покупателя


А здесь в нашем интерфейсе будто бы появилось новое поле для ввода электронной почты

Если поддельную ссылку кто-то ещё мог отличить, то письмо легко качественно подделать, и оно вызывает больше доверия. Мы стали удалять сообщение с емейлом и показывать пользователю предупреждение об опасности такого действия. Если после предупреждения пользователь отправляет емейл повторно, мы его уже не удаляем.

Мошенники начали просить покупателей отправить адрес электронной почты в нескольких сообщениях или с заменой символа @ на другой. Тогда мы стали выводить предупреждение ещё при запросе почты. Комплекс этих мер позволил почти полностью предотвратить уход пользователей в почту из мессенджера Авито.

Наша текущая механика довольно эффективна, но не дружелюбна к пользователям. Сообщение с электронной почтой удаляется полностью, а в нём нередко бывает и другой текст. Но это было самое быстрое и дешевое в разработке решение. Мы думаем, как его переделать и улучшить.

Одна из наших последних инициатив — прозвон номера. Обычно номера мошенников, на которые они регистрируют аккаунты, живут недолго. Мы звоним по номеру продавца после подачи объявления на Авито. Если дозвониться не получается, модерация отклоняет объявление. Мошенники начали менять номер телефона непосредственно перед публикацией, чтобы мы успели позвонить, пока он ещё доступен.


А вот и обратная связь от мошенника

В подозрительных случаях мы понижаем приоритет объявления в выдаче и убираем его из рекомендаций. При этом мы устанавливаем задержку в выдаче до 48 часов, чтобы гарантированно успеть всё внимательно проверить и доставить чуть больше неудобства мошенникам.

Это лишь верхушка айсберга, видов мошенничества намного больше

К сожалению, описать все виды мошенничества в одной статье невозможно. Когда мы узнали о введении режима самоизоляции, сразу стало ясно, что мошенники, которые зарабатывали в оффлайне, побегут в онлайн. Они ведь не захотят изменить свои модели поведения на несколько месяцев и стать добропорядочными гражданами. Это привело к настоящему буму мошенничества на всех онлайн-площадках и по телефону.

Среди видов мошенничества встречаются редкие и даже забавные. Например, здесь мошенник притворяется роботом, чтобы снизить затраты на общение:

Несмотря на то, что мошенников на Авито становится всё меньше с каждым днём, а по всей стране проходят рейды, где сотрудники правоохранительных органов находят их, несмотря на прокси и VPN, задерживают и приводят к реальным срокам до 2 лет лишения свободы за обманы на 2500—5000 рублей, полностью избавиться от мошенничества невозможно.

Мы не будем публично рассказывать про другие идеи и нововведения, чтобы не облегчать работу мошенникам. Мы понимаем, что эта битва будет продолжаться. Наша задача — максимально усложнить жизнь мошенникам, сделать такой род занятия на нашем ресурсе просто невыгодным и слишком опасным, при этом минимально задев хороших пользователей.

Что делать, если стал жертвой мошенников

Сразу отметим, что не все факты мошенничества подпадают под ст. 159 УК РФ. Поэтому нужно быть готовым к тому, что полиция откажется от принятия заявления. Кроме этого, многие уголовно наказуемые виды обмана сложно установить и доказать.

Пример – действие мошенников в паре с переплатой за товар. Доказать злой умысел мошенника, перечислившего деньги невозможно даже теоретически, если конечно он не явится с повинной. Второй мошенник открыл счет на подставное лицо, воспользовавшись чужими данными.

После получения денег от пострадавшего, они моментально проводят снятие всей суммы через банкомат или оплачивают товар на зарубежных интернет площадках. Делается это для того, чтобы полиция совместно с банком не отследила движение денежных средств. Поэтому, при потере небольших денег, многие обманутые граждане никуда не обращаются. При больших суммах шанс возврата есть, но, если честно, минимальный.

Можно ли вернуть деньги и как

Вернуть деньги можно. Но это удается мало кому. Причин несколько. Во-первых, банк и пальцем не пошевелит, если владелец карточки сам перечислил деньги. Только после возбуждения уголовного дела начнется внутреннее расследование и блокировка счета получателя. Но там, как показывает практика, давно пусто – прошло слишком много времени.

Во-вторых, полиция старается всеми правдами и неправдами уйти от возбуждения уголовного дела. Могут провести проверку, которая ничего не установит, и на этом вопрос закроют. В-третьих, только новички-мошенники оставляют следы. Матерые аферисты всегда используют чужие данные при открытии аккаунта на «Авито», покупке СИМ-карты, открытии счета. Такие аферисты если и попадаются, то случайно. Дополнительная информация приведена в данной статье.

И, все же, попытаться следует, чтобы вернуть свои деньги и наказать мошенников. Если прошло немного времени, нужно звонить в банк с просьбой заблокировать счет. Есть шанс, что платеж не обработан.

Для этого нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением, приложив скриншот переписки с мошенником и документы, подтверждающие перевод денег (квитанции, чеки) на счет мошенника. После этого нужно просить службу безопасности банка заблокировать счет злоумышленника.

Чуть проще при мошенничестве с машинами. Здесь ждут долгие судебные разбирательства, но чаще все же удается вернуть деньги или оставить машину у себя, если суд признает потерпевшего добросовестным приобретателем.

Куда можно пожаловаться

Помимо полиции, нужно обратиться к администрации сайта «Авито». Для этого достаточно активировать кнопку «Пожаловаться», после чего модераторы проверят объявление. Но максимум, что они могут сделать – это заблокировать аккаунт мошенника.

Никаких черных списков злоумышленников портал не ведет. Ведь они постоянно меняют адреса электронной почты, имена и названия, персональную информацию. Но и в таких условиях нелишним будет дать информацию о мошеннике (персональные данные, аккаунт, номера телефонов). Вполне возможно, что информация потерпевшего поможет другим клиентам сайта «Авито» избежать проблем с мошенниками.

Воспользовавшись услугами портала бесплатных объявлений, следует действовать согласно пословице: «спасение утопающих – дело рук самих утопающих», что означает одно: безопасная сделка на «Авито» возможна только при соблюдении осторожности со стороны добросовестного покупатели или продавца.

Как написать заявление в полицию, если вы стали жертвой мошенников?

Если вы попались на действия мошенников, не ждите: сразу обратитесь в правоохранительные органы.
Сотрудники полиции расскажут, как правильно составить заявление, в некоторых случаях вам могут продиктовать, всё что нужно записать. Если вы в чем-то не согласны, ни в коем случае не пишите этого!
Чтобы вы подробно описали всю картину произошедшего и не упустили важные моменты, сотрудники полиции могут задавать вам уточняющие вопросы.
Если вы не имеете возможности прийти в полицейский участок, можно предельно быстро подать заявление прямо из дома, через Интернет, на официальном сайте МВД или на портале Государственных услуг.
Если после подачи заявление через Интернет, вас вызывают в полицию, значит сотрудники хотят выяснить некоторые подробности произошедшего.

Как правильно написать заявление в полицию?

В полиции вам предоставят образец заявления, у него определенная структура, которой нужно придерживаться:

  • В правом верхнем углу страницы укажите сведения об адресате и заявителе: кому, куда и от кого (укажите полностью ваши фамилию, имя, отчество, дату рождения, адрес, телефон).
  • Изложите ситуацию. Нужно максимально подробно, четкими фразами, и достоверно описать всё, что вспомните, все детали случившегося, с указанием всех фигурантов, которые имеют отношение к преступлению.
  • Основания для исполнения. В данном разделе нужно сослаться на ст. 159 УК РФ «Мошенничество», с просьбой о возбуждении уголовного дела в отношении определенных лиц.
  • В заключении перечислите все материалы и документы, которые будут приложены к заявлению, в конце распишитесь, расшифруйте подпись и поставьте дату подачи обращения.

Все территориальные органы МВД РФ должны принимать заявления и сообщения о преступлении круглосуточно и незамедлительно, независимо от того когда и где оно произошло.

Как подать заявление на сайте МВД?

Вы можете подать заявление электронным сообщением на сайте на официальном сайте МВД России или на региональном сайте МВД.
Направить заявление через сайт, можно по следующему алгоритму:

  • Зайдите на главную страницу официального сайта территориального ведомства МВД РОССИИ.
  • Справа найдите и нажмите пункт «Прием обращений».
  • Ознакомьтесь с представленной на странице информацией, после ознакомления поставьте галочку «С информацией ознакомлен» и нажмите «Подать обращение».
  • В сервисе приема обращений внимательно заполните все пункты.
  • В пункте «Текст обращения» достоверно и подробно опишите сложившуюся ситуацию, с указанием всех фигурантов, которые имеют отношение к преступлению.
  • Прикрепите все необходимые файлы, которые помогут в деле.
  • Отправьте обращение.

После подачи заявления на портале МВД, вы получите код проверки статуса обращения, а когда обращение зарегистрируют, вам вышлют соответствующее уведомление на почту, которую вы указывали в обращении.
Все заявления, поступающие через портал распечатываются на бумажном носителе, и дальнейшая работа с ним ведется в установленном порядке: как при обычных обращениях.
Заявления рассматриваются до 3 рабочих дней, после чего принимается решение о возбуждении уголовного дела. Вы получите письменное уведомление. Крайне редко, при необходимости сбора дополнительных сведений, рассмотрение заявление могут продлить до 30 рабочих дней.

Источники

  • https://J.Etagi.com/ps/moshenniki-na-avito/
  • http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-na-avito/
  • https://loxotrona.net/kak-obmanyvayut-moshenniki-na-avito-s-dostavkoj-i-predoplatoj/
  • https://habr.com/ru/company/avito/blog/505916/
  • https://www.iphones.ru/iNotes/kak-razvodyat-na-avito-01-24-2019
  • https://zen.yandex.ru/media/about_fraud/6-iavnyh-priznakov-moshennika-na-avito-i-iule-5ea34facd1669d6032e87af9
  • https://kartavruke.ru/moshenniki-na-avito/
  • https://vKreditBe.ru/moshenniki-na-avito/
  • https://sibadvokat.ru/statiy/obmanuli-na-avito

[свернуть]