Ипотека Транскапиталбанк 2020: калькулятор, программы и отзывы

Взять ипотеку в ТрансКапиталБанке

Необходим выгодный кредит на покупку жилья? Вам подойдет ипотека в ТрансКапиталБанке.

Транскапиталбанк: ипотека без первоначального взноса

ТКБ банк действительно предлагает ипотеку без первоначального взноса, но она распространяется только на недвижимость, продавцом которой являются партнеры банка. Адреса таких недвижимых объектов можно посмотреть на сайте банка. И если заемщик сможет найти оптимальный для себя вариант, то сможет не только оформить кредит без взноса, но выплачивать его по самой низкой процентной ставке – 7% в течение первых 7 лет. Также стоит отметить, что отсутствие взноса предусматривает стоимость жилья до 12 миллионов рублей. Данная программа рассчитана и на первичный и на вторичный рынок, а ее срок остается стандартным – 25 лет.

Перед тем как подать заявление, лучше самому рассчитать ипотеку ТКБ. Расчет даст понять, насколько целесообразен займ, учитывая конкретные обстоятельства: срок, сумму, размер первого взноса, номинальный доход, принадлежность заемщика к числу зарплатных клиентов, вид недвижимости.

ТКБ ипотека: условия получения

Помимо того, что условия банка могут не устраивать клиента, он и сам может не соответствовать требованиям банка и тогда в ипотеки будет отказано. Чтобы не отправлять заявку напрасно и не рисковать испортить историю кредитов, удостоверьтесь, что вы отвечаете критериям ТКБ. Заемщика должно быть не менее 21 года, а к моменту погашения его возраст не должен превышать 75 лет. Учитывается общий трудовой стаж клиента, который должен достигать минимум одного года. Также банк рассмотрит стаж с последнего места работы и его срок должен быть от 3 месяцев. Если квартира приобретается в совместную собственность с супругой или супругом, он должен выступать созаемщиком.

Как оформить

Для оформления бумаг вам придется обратиться к:

  1. Работодателю;
  2. Налоговой№;
  3. Банку.

После сбора документов и справок необходимо приехать в Транскапиталбанк. Сотрудники выдадут вам форму для заполнения. Заявка обрабатывается до 3 рабочих дней, после этого банк дает ответ.

Чтобы процедура оформления ипотеки прошла в соответствии с правилами, необходимо заранее изучить весь процесс, собрать нужные бумаги. Выбирайте для себя выгодный тариф, чтобы сэкономить деньги.

Перечень документов

Для того, чтобы вам одобрили ипотеку в Транскапиталбанке, нужно предоставить ряд следующих документов:

  • Грамотно заполненная (заранее) анкета потребителя;
  • Паспорт гражданина РФ;
  • Копия военного билета мужчины, если он младше 27 лет;
  • Копия трудовой книжки, которая заверена начальником;
  • Справка о доходах;
  • Отчет из отделения БКИ;
  • Результат независимой оценки имущества;
  • Акт купли-продажи;
  • Свидетельство о браке;
  • Свидетельство о расторжении брака;
  • Свидетельство о рождении ребенка;
  • Справка на материнский капитал;
  • ИНН;
  • Налоговая декларация.

Требования к заемщику

Транскапиталбанк выдвигает следующие требования к заемщикам:

  1. Нужно быть гражданином РФ;
  2. Наличие постоянной регистрации в том районе, где расположено представительство банка «ТКБ»;
  3. Возраст от 18 лет;
  4. Максимальный возраст – 65 лет;
  5. Стаж работы от 6 месяцев;
  6. Организация, где работает плательщик, должна быть зарегистрирована не менее 1 года назад.

Для получения ипотеки нужно:

  • Иметь стаж работы;
  • Быть гражданином РФ;
  • Собрать пакет необходимых документов;
  • Прийти в представительство банка на консультацию.

Ипотечное кредитование – непростая банковская услуга, которая предполагает наличие постоянного места работы, высокую платежеспособность. Банку нужны гарантии, что вы сможете выплачивать долг в течение длительного периода времени.

Как рассчитать ипотечный займ

На официальном сайте Транскапиталбанка есть специальный наглядный инструмент – ипотечный калькулятор. Потенциальный заемщик может всегда зайти на ресурс, воспользоваться счетчиком, который поможет сделать предварительный анализ, сопоставить желания и возможности клиента.

Итоговые данные предоставляются заемщику в простой, понятной обывателю форме. Там четко расписано:

  • Сколько денег может выделить банк на ипотеку. Учитываются ваши личные данные: объем заработной платы, опыт работы, стаж трудовой деятельности.
  • Вводятся главные параметры. Желаемая сумма, срок кредитования, объем первого взноса, процентная ставка, объем итоговой переплаты за все время.

Ипотечный калькулятор Транскапиталбанка позволяет:

  1. Сэкономить время;
  2. Расписать заранее график платежей;
  3. Внести коррективы в намеченные планы.

Действующие ипотечные программы

Транскапиталбанк – надежное финансовое учреждение, входящее в топ 40 лучших российских банков по размеру его активов. Банк дает возможность с помощь ипотеки приобрести гражданам квартиры в готовых или строящихся домах, вторичное жилье, объекты нежилой недвижимости.

Там же отражаются актуальные процентные ставки по ипотеке и имеется ипотечный калькулятор, с помощью которого на основании ключевых параметров можно рассчитать индивидуальные условия кредитования.

На 2020 год Транскапиталбанк предлагает следующие ипотечные программы кредитования граждан:

  • Рефинансирование ипотеки;
  • Ипотека в ползунках;
  • Ипотека на готовое жилье;
  • Ипотека на новостройки;
  • Ипотека без первоначального взноса;
  • Коммерческая недвижимость;
  • Ипотека без границ;
  • Кредит под залог недвижимости.

Рефинансирование

Рефинансирование ипотеки Транскапиталбанк предлагает на выгодных условиях всем клиентам, кроме тех, что имеют ипотечные кредиты в самом банке. Эта программа рассчитана на клиентов других кредитных учреждений.

Размер займа по программе рефинансирования не может превышать половины стоимости залога.

Клиент должен выбрать подходящую для него форму рефинансирования – снижение ставки или уменьшение срока выплат. Для того, что воспользоваться программой перекредитования, необходимо, чтобы с момента заключения действующего ипотечного договора прошло минимум полгода.

На период переоформления залога ставка по ипотеке будет завышена для покрытия банком потенциальных рисков. Сама процедура переоформления залога может длиться до 2 месяцев, что следует учитывать при рефинансировании займа.

Ипотека в ползунках

Это ипотечная программа с государственной поддержкой, которая, наряду с Транскапиталбанком, оформляется и во многих других кредитных учреждениях.

Суть программы поддержки состоит в том, что для семей, в составе которых с 1.01.2018 года до 31.12.2022 года родятся вторые или третьи дети, процентная ставка по ипотеке снижается до 6% на определенный период времени.

Время льготного кредитования определено таким образом:

  • При рождении второго ребенка льготный период длится 3 года;
  • При рождении третьего ребенка льготный период длится 5 лет.

Для жителей регионов на данной программе можно получить до 3 миллионов рублей, для жителей двух столиц – до 8 миллионов рублей.

При этом в обязательном порядке требуется внести первоначальный взнос в размере от 20% до 60%. Распространяется программа только на первичное жилье.

Ипотека на готовое жилье и квартиры в новостройках

Получить по выгодной ставке заемщик может до 6 миллионов рублей на приобретение вторичного жилья. Ставки по данной программе часто изменяются в большую или меньшую сторону, что необходимо контролировать при направлении заявки на получение ипотеки.

Размер первоначального взноса определяется в индивидуальном порядке на основании параметров приобретаемой недвижимости. В среднем, требуется вносить от 10% до 50%.

Уменьшить размер первоначального взноса можно с помощью направления в счет его погашения материнского капитала. Материнский капитал получают семьи с рождением второго ребенка. Для его использования в качестве первого платежа по ипотеке, необходимо одобрение Пенсионного фонда РФ.

Новые квартиры в Транскапиталбанке приобретаются на аналогичных условиях, что и вторичное жилье. Единственным отличием является лишь требование об аккредитации застройщика, осуществляющего возведение дома.

Кредит на покупку коммерческой недвижимости

Это программа, действующая далеко не во всех кредитных учреждениях. Транскредитбанк в этом смысле имеет особое преимущество перед конкурентами.

Купить в ипотеку по данной программе можно только нежилую недвижимость как физическим лицом, так и индивидуальным предпринимателем.

Максимальный срок кредита ограничен 25 годами. При этом банк может дать только 50% от общей стоимости объекта недвижимости.

Ипотека без границ

Это возобновляемая кредитная линия Транскапиталбанка на любые цели под залог недвижимости. Это означает, что денежные средства многократно предоставляются банком заемщику, он в свою очередь их равномерно погашает.

Программа безграничного кредитования предлагает следующие условия:

  • В течение первых 5 лет деньги могут повторно сниматься и использоваться, оплате подлежат только проценты;
  • Срок кредитования до 15 лет;
  • Есть возможность досрочного погашения кредита без штрафов и комиссий и полное закрытие кредитной линии.

Особенности коммерческой ипотеки Транскапиталбанка

Преимущества коммерческой ипотеки Транскапиталбанка

Необходимые документы

Основные документыанкета-заявление, паспорт гражданина РФ
Дополнительные документыиНН, копия трудовой книжки, копия трудового контракта, пенсионное удостоверение, свидетельство о браке (смерти супруга, разводе), свидетельство о собственности, копии документов об образовании, свидетельство на материнский (семейный) капитал
Индивидуальные предпринимателисвидетельство о регистрации ИП, лицензия (для отдельных видов деятельности), удостоверение адвоката, копия лицензии на осуществление деятельности, устав организции, копии квартальных отчетов (баланс, форма №1.2.3.4), копии иных документов
Подтверждение доходасправка по форме банка, справка 2-НДФЛ, справка из Пенсионного фонда РФ, налоговая декларация 3-НДФЛ (с отметкой о приеме), справка о доходах по форме 2-НДФЛ (работа по найму), копия налоговой декларации 3-НДФЛ, копия налоговой декларации 3-НДФЛ

Ипотека с онлайн заявкой

 
Ипотека / Рефинансирование Ипотеки
от 7.99%
годовых в рублях
до 20 000 000 рублей, на срок до 25 лет
— Первоначальный взнос от 5%
— Дистанционная подача заявки
— Оформление по 2м документам
 
Ипотека
от 7,99 %
годовых в рублях
до 50 000 000 рублей, на срок до 30 лет
Первоначальный взнос от 10%
 
Ипотека
от 5,9 %
годовых в рублях
до 30 000 000 рублей, на срок до 30 лет
— Комфортный размер первоначального взноса
— Кредит доступен ИП
— Максимальный возраст заемщика – 85 лет
 
Ипотека
от 6,69%
годовых в рублях
на срок до 25 лет
Первоначальный взнос от 5%
 
Ипотека
от 6,25%
годовых в рублях
до 30 000 000, на срок до 30 лет
Первоначальный взнос от 20%
6,25% — льготная ипотека с господдержкой
 
Ипотека
от 6,19 %
годовых в рублях
до 26 000 000 рублей, на срок до 30 лет
Первоначальный взнос от 20%
 

Анкета на ипотеку в Транскапиталбанке

Чтобы заполнить дистанционную анкету, выберите интересующую вас программу и нажмите «Подать заявку». В специальной форме укажите:

  1. Цель кредита:
  • первичный рынок;
  • вторичное жилье;
  • ремонт и благоустройство;
  • коммерческая недвижимость.

2. Регион нахождения залога или приобретаемой недвижимости.

3. Сумму займа.

4. Срок кредитования.

5. Размер первоначального взноса.

6. Свои ФИО.

7. Номер контактного телефона.

8. Адрес электронной почты.

Отметьте галочкой согласие на обработку данных, введите символы с картинки и нажмите «Отправить». Вы увидите номер своей заявки, который необходимо запомнить. Анкету рассмотрят в течение 3-х рабочих дней. Предварительное решение и дальнейшие инструкции банк вышлет вам на электронную почту.

Ипотека с господдержкой в Транскапиталбанке

Кредитом в рамках госпрограммы для покупки жилой недвижимости от застройщика, аккредитованного в банке, вправе воспользоваться физические лица и бизнесмены. Средства разрешено направить на покупку:

  • квартиры в многоэтажном доме;
  • жилого дома или его части с земельным участком.

Объект может находиться на стадии строительства или на вторичном рынке жилья. Кредит выдается на условиях:

  • ставка – от 11,9%;
  • максимальный срок – 25 лет;
  • сумма: от 500 тыс. до 8 млн р. – для Москвы, от 300 тыс. р. до 3 млн р. – для остальных регионов;
  • соотношение суммы кредита к стоимости залога составляет: для квартир – до 80%, для домов с участками – до 70%;
  • начальный взнос – от 20% стоимости жилья;
  • досрочное погашение без штрафов и комиссий возможно на любом этапе сделки;
  • оформление комплексного страхования обязательно.

Условия и ставки по ипотеке «ТрансКапиталБанка»

Финансовая организация предлагает широкую линейку ипотечных продуктов. Ознакомьтесь с условиями действующих программ, подберите подходящий вариант:

ПродуктРынокРазмер займа, рублиСрок, летПроцентные ставкиАвансовый платеж
Рефинансирование300 000 – 9 500 0001-257,7%
Ипотека в ползункахпервичный300 000 – 8 000 0003-256%20%
Ипотека без первичного взносапервичный/вторичный1 000 000 – 20 000 0003-257%0%
Готовое жильевторичный300 000 – 6 000 0001-257,7%5%
Новостройкипервичный300 000 – 6 000 0001-257,7%30%
Кредит под залог недвижимости500 000 – 6 000 0001-1513%
Коммерческая ипотекапервичный/вторичный300 000 – 6 000 000 (50% от стоимости объекта)1-2513,35%
Ипотека без границвторичный500 000 (60% от стоимости залога)до 15 лет14,65%

Ипотека от ТКБ по двум документам (паспорту и заявке) предоставляется гражданам РФ и нерезидентам страны, приобретающим жилье на следующих условиях:

  • максимальная стоимость — 12 млн. руб. для МСК и СПб, 5 млн. руб. для регионов;
  • первый взнос – 30% от оценочной стоимости квартиры/апартаментов;
  • услуга не применима для юридических лиц или ИП.

Ипотека с государственным субсидированием в ТКБ доступна семьям с двумя и более детьми, приобретающим жилье на первичном рынке или рефинансирующим ссуду других банков по программе «Ипотека в ползунках».

Погашение ипотеки

При получении ссуды клиентам ТКБ предоставляется образец платежного поручения, содержащий номер текущего счета и размер ежемесячных платежей. По умолчанию списание обязательных взносов проводится через текущий счет заемщика, предусмотренный ипотечным договором.

Плюсы и минусы

Ипотечное кредитование в Транскапиталбанке – выгодная услуга, которой активно пользуется население. Из-за низкого клиентского потока, желания наработать базу пользователей процентные ставки немного ниже, чем в других организациях.

Преимущества ипотеки в ТКБ следующие:

  • Низкая процентная ставка;
  • Расширенный лимит доступной суммы;
  • Скидки пользователям кредитных и дебетовых карт;
  • Возможность будущего рефинансирования;
  • Наличие сетевых платежей;
  • Возможность погасить задолженности через мобильное приложение.

Недостатки:

  • Не во всех городах есть офисы ТКБ;
  • Не всем клиентам могут одобрить ипотеку;
  • Если вы не являетесь клиентом банка или у вас плохая кредитная история, то ипотека может быть одобрена по завышенной процентной ставке.

Перед тем, как принять решение о кредитовании, необходимо взвесить все факторы. В 2020 году Транскапиталбанк открывает множество выгодных тарифов, среди которых каждый клиент выберет себе подходящий.

Источники

  • https://bankiros.ru/bank/transcapitalbank/mortgage
  • https://bistro-credit.ru/ipoteka-transkapitalbank-tkb-usloviya/
  • https://Bizneslab.com/transkapitalbank-ipoteka/
  • http://ipoteka-expert.com/ipoteka-v-transkapitalbanke/
  • https://money.inguru.ru/banki/transcapitalbank/ipoteka/teg_kommercheskaya/reg_moskva
  • https://moskva.bnkf.ru/ipoteka/transkapitalbank/na-kommercheskuyu-nedvizhimost/
  • https://cbkg.ru/articles/ipoteka_v_banke_transkapitalbank.html
  • https://creditkin.guru/ipoteka/v-transkapitalbanke-usloviya.html

[свернуть]