Мировое соглашение в деле о банкротстве: юридического и физического лица

ФЗ о банкротстве − процедура мирового соглашения

Законодательство РФ предоставляет участникам дела о банкротстве возможность разрешить свои разногласия компромиссным путем посредством заключения мирового соглашения. Эта процедура направлена на восстановление платежеспособности лица и сохранение его роли в качестве активного субъекта предпринимательской деятельности с одной стороны, а также интерес кредиторов вернуть себе свои средства − с другой.

Главой VIII ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регламентируется процедура заключения такого соглашения. В соответствии с п. 1 ст. 150 заключить мировое соглашение могут должник, конкурсные кредиторы, а также уполномоченные органы на любой стадии рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве физических или юридических лиц.

Ходатайство об утверждении мирового соглашения в банкротстве

Документ в 2020 году составляется в свободной форме, но обязательно необходимо придерживаться следующих правил:

  • условия излагают четко и определенно, для того чтобы избежать всевозможных споров по поводу содержания документа;
  • все стороны, которые заключают договор, обязаны подписать документ;
  • обязательно в шапке указывается наименование и адрес арбитражного суда, сведения как об ответчике, так и об истце, номер арбитражного дела, место и время заключения договора.

Что означает заключение мирового соглашения в деле о банкротстве должника?

Стороны дела о несостоятельности могут принять обоюдовыгодное решение о заключении мировой вне зависимости от стадии процесса банкротства. Таким образом, производство по делу о несостоятельности должника прекращается.

Закон о банкротстве строго очерчивает круг участников данной процедуры:

  • должник (его поручитель);
  • конкурсные кредиторы (их поручители);
  • уполномоченные органы (их поручители);
  • третьи лица.

Цели мирового соглашения

Мировое соглашение как процедура банкротства преследует одну важную цель − разрешение конфликтной ситуации между кредитором, должником и уполномоченными органами через нахождение компромиссного решения. Заключая договор, с одной стороны удовлетворяются все требования кредитора, а с другой – должник погашает свои долговые обязательства:

  • изменение предмета обязательства;
  • отсрочка для исполнения обязательств со стороны должника;
  • изменение размера требований и т. п.

В соответствии со статьей 150 Закона о банкротстве решение о заключении договора со стороны гражданина-должника принимается физическим лицом. В то время как при банкротстве юридического лица решение принимает руководитель компании или лицо, исполняющее обязанности руководителя должника.

Особенности, условия и порядок заключения мирового соглашения

Специфика подписания договора при банкротстве физического лица заключается в следующем:

  • обе стороны дела о несостоятельности должника должны быть согласны заключить мировую;
  • заявление подается на рассмотрение в арбитражный суд, который и выносит определение об утверждении мирового соглашения.

Инициировать начало процедуры мирового соглашения вправе как должник, так и конкурсные кредиторы или уполномоченные органы:

  • должник, как правило, выступает с соответствующим предложением, когда есть вероятность последующего финансового оздоровления. Гражданину-должнику выгодно рассчитаться с долгами и восстановить свой бизнес;
  • для внесения предложения и последующего подписания документа со стороны конкурсных кредиторов достаточно большинства голосов от их общего числа. А также 100% голосов кредиторов по тем обязательствам, которые обеспечены договором о залоге имущества должника.

Алгоритм заключения договора выглядит следующим образом:

  • стороны оформляют договор в письменной форме;
  • после оформления письменного документа в арбитражный суд подается заявление о его заключении;
  • арбитражный суд знакомится с условиями документа, его приложениями и выносит решение.

Мировое соглашение как процедура банкротства

Мировое соглашение в деле о банкротстве позволяет разрешить сложившуюся ситуацию по обоюдному согласию участников дела, то есть кредиторов, фирмы-должника и уполномоченных госорганов. Основная задача МС – восстановление нормальной платежеспособности компании-банкрота и удовлетворение требований кредиторов. Выбирая оптимальные условия исполнения обязательств, стороны вправе предусмотреть любые законные способы – предоставление рассрочек, новаций, отступного, скидок по процентам, оформление реструктуризации долга и т.д.

Мировое соглашение как процедура несостоятельности отменяет все прежние права и обязанности участников дела и определяет новые компромиссные условия, которые детально оговариваются в подписываемом договоре. Решение о МС принимается на кредиторском собрании большинством голосов и считается утвержденным только при единогласном голосовании кредиторов с обеспеченными залогом требованиями. Принимает решение о возможности заключения сделки арбитражный суд с одновременным вынесением определения о завершении дела без исполнения конкурсного производства, если подписание МС принято на этой стадии (п. 4 стат. 150).

Не допускается односторонний отказ от исполнения соглашения. Датой вступления в силу является день утверждения договора судом (п. 5, 6 стат. 150). Исполнение МС не требует назначения специального управляющего, но считается обязательным для всех участников. В соглашении вправе принимать участие заинтересованные третьи лица без нарушения прав кредиторов (п. 3 стат. 150, п. 1 стат. 157), но не могут участвовать те кредиторы, требования которых относятся к первой и второй очередности. Эта норма обусловлена тем, что такие обязательства должны быть уже исполнены должником до подписания соглашения (п. 1 стат. 158).

Нюансы заключения соглашения на различных стадиях банкротства

МС утверждается по решению арбитражного суда. В зависимости от того, когда именно было подписано соглашение, ответственное лицо (должник или конкурсный управляющий, финансовый управляющий или внешний управляющий) обязан подать суду соответствующее заявление (п. 2 стат. 158 Закона). Представить заявление необходимо не раньше, чем через 5 дн. с момента заключения сделки и не позже чем через 10 дн. В качестве подтверждающих документов подаются:

  • Текст договора.

  • Протокол кредиторского собрания.

  • Перечень известных собранию кредиторов и госорганов, не выдвинувших требования к фирме-должнику.

  • Реестр кредиторов.

  • Подтверждающие исполнение требований первой и второй очередности документы.

  • Решение управленческого органа фирмы-должника (при необходимости).

  • Письменные возражения тех участников собрания, которые проголосовали против подписания МС или воздержались от участия в голосовании.

  • Другие документы.

Правовое регулирование особенностей заключения МС на разных этапах процедуры несостоятельности осуществляется стат. 151-154 Закона. При подписании в ходе стадии наблюдения условия мирового соглашения распространяются на требования, включенные в реестр на момент проведения кредиторского собрания по вопросу заключения мирового договора. При этом согласование сделки с временным управляющим не требуется (п. 3, 6 стат. 151). Когда МС принимается в ходе процедуры санации (финансового оздоровления) решение со стороны участника-должника утверждается его руководителем или ИО (п. 1 стат. 152). При необходимости проводится согласование с органами управления.

Чтобы должник мог заключить МС на стадии внешнего управления, необходимо принятие решения внешним управляющим (п. 1 стат. 153). Если в сделке принимают участие третьи лица, со стороны должника следует пояснить характер этой заинтересованности (п. 3 стат. 153). При подписании договора на завершающем этапе конкурсного производства решение о правомерности заключения МС принимается конкурсным управляющим (п. 1 стат. 154). Последствия утверждения судом обоюдного соглашения:

  • Дело о банкротстве закрывается.

  • На этапе управления – действие моратория по исполнению кредиторских требований завершается.

  • На этапе финоздоровления – погашение обязательств по принятому графику прекращается.

  • На этапе производства – открытие конкурсного производства исполнению не подлежит.

  • Должник начинает погашение обязательств с даты подписания МС.

Обратите внимание! Согласно стат. 167 неисполнение соглашения дает кредиторам право на обращение в судебные органы за взысканием неисполненных должником требований.

Нормативно-правовое регулирование

Одним из мероприятий, направленных на такое урегулирование, является заключение мирового соглашения. Нормативное регулирование данного вопроса осуществляется с помощью Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Все вопросы, связанные с осуществлением процедуры подписания мирового соглашения, сформулированы в Главе 8 (статьи со 150 по 167) указанного федерального нормативного акта.

На основании положений статей, объединенных в данной Главе, происходит не только регулирование основных моментов заключения мирового соглашения, но также и особенности, которые следует учитывать при подготовке данного документа на различных этапах проведения процедуры банкротства (от наблюдения до конкурсного производства).

На основании статей 157-160 указанного закона, также включенных в Главу 8, происходит регулирование процесса утверждения мирового соглашения судом. Следует помнить, что без такого утверждения составленное соглашение не будет считаться действительным. Поэтому при его формировании необходимо тщательно соблюсти все необходимые требования.

Кроме того, именно статьи, включенные в Главу 8, говорят о том, какие последствия могут возникнуть в случае неисполнения заключенного соглашения либо в случае его расторжения.

Однако данная Глава говорит только о возможности заключения мирового соглашения в рамках уже проводимой процедуры признания юридического лица несостоятельным, то есть банкротом. При этом если в суд дело еще не было подано, то регулирование данного вопроса будет находиться в ведении двух иных нормативных актов – Гражданского процессуального и Арбитражного процессуального кодексов Российской Федерации. Итогом такого различного регулирования становится то, что процедура заключения такого соглашения будет иметь различия.

Понятие мирового соглашения в банкротной процедуре

Понятие мирового соглашения, которое используется и в проведении процедуры признания финансово несостоятельными юридических лиц, взято из арбитражного и гражданского процессов, где такая форма соглашения является достаточно часто применяемой для урегулирования имеющихся конфликтов и споров между сторонами с минимальными потерями для участников.

В соответствии с имеющимися определениями мирового соглашения в качестве такового следует понимать специальный договор между сторонами, участвующими в процессе (то есть между истцом и ответчиком), с помощью которого происходит разрешение возникшего конфликта. Итогом подписания такого документа участвующими в деле сторонами становится ликвидация такой ситуации, когда спор должен разрешаться посредством привлечения судебных органов. В случае если судебное участие больше не требуется, так как было подписано мировое соглашение, об этом выносится соответствующее решение, которое ложится в основу прекращения судебного участия.

В соответствии с таким определением мирового соглашения, принятым в практике арбитражных судов и судов общей юрисдикции при рассмотрении гражданских дел, можно сделать вывод о том, что в процессе признания финансово несостоятельными юридических лиц мировое соглашение играет аналогичную роль, а именно предусматривает возможность прекращения собственно банкротного производства и соответствующего арбитражного дела. Для всех участников такого договора, заключенного при проведении процедуры банкротства юридического лица, это выглядит следующим образом: кредитор получает возможность вернуть если не весь размер требований (вложенная сумма с процентами), то хотя бы не потерять те средства, которые были изначально вложены в деятельность юридического лица, а сам должник – избежать процедуры ликвидации и попытаться восстановить свою финансовую состоятельность для того, чтобы продолжить функционировать.

Цели и задачи

Главной целью заключения мирового соглашения является попытка стабилизации финансового состояния юридического лица-должника в рамках проведения банкротной процедуры с целью сохранения самой организации как участника различных правоотношений. Для того чтобы достичь этой главной цели, ставятся различные задачи, которые стороны соглашения должны решить в рамках его реализации. К числу таких задач могут относиться:

  • проведение мероприятий по реструктуризации долга с целью изменения суммы такого долга или величины начисленных процентов, чтобы избежать полного финансового краха должника;
  • заключение дополнительного соглашения к договору, по которому возникла просрочка исполнения обязательств, если такое дополнительное соглашение направлено на изменение сроков или порядка исполнения взятых на себя должником обязательств (например, изменение графика платежей с отсрочкой первой выплаты на определенный срок);
  • изменение размеров выставленной неустойки за выявленные просрочки исполнения обязательств по контрактам, заключенным между должником и кредитором.

Перечисленные выше задачи не являются исчерпывающими и могут быть различными, но направленными на наиболее успешное разрешение сложившейся конфликтной ситуации, а также на максимально быстрое достижение поставленных целей.

Круг инициаторов и участников

Для того чтобы мировое соглашение как договор для урегулирования конфликта интересов при проведении банкротной процедуры имело право считаться легитимным, при его создании и подписании должны быть соблюдены требования положений Главы 8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». В первую очередь, это касается круга лиц, которые могут выступать в качестве инициаторов создания и подписания данного документа, а также в качестве участвующих в нем лиц.

К числу инициаторов данного вида договора следует отнести:

  • самого должника. Он имеет право выступить с инициативой подписания такого мирового соглашения, если на основании выводов, полученных по итогам анализа имеющейся финансовой ситуации, у него сложилось впечатление о возможности положительных итогов проведения определенного этапа банкротной процедуры. Результат таких выводов должен быть подтвержден документально и показывать реальную картину происходящей финансовой санации, что делает возможным проведение расчетов с имеющимися кредиторами и восстановление бизнеса;
  • кредиторов. При этом если таковых несколько, то решение о необходимости подписания мирового соглашения должно быть вынесено их собранием, на котором за такую инициативу должны проголосовать более половины участников. Однако следует помнить, что голосовать за возможность заключения мирового соглашения могут только конкурсные кредиторы. Залоговые могут высказать только свое согласие на проведение такого процесса либо при участии в голосовании единодушно высказать свое положительное мнение по этому вопросу;
  • арбитражного управляющего. На него возлагается обязанность по представлению в арбитражный суд инициативы о проведении процедуры подписания мирового соглашения, если в ходе своей деятельности в конкретном банкротном процессе он установил, что возможно избежать признания должника банкротом, так как наступил процесс финансовой стабилизации в организации. Если арбитражный управляющий выступил с инициативой подписания мирового соглашения, то он должен найти наиболее выгодные условия для всех участников данного соглашения.

Что касается участия в мировом соглашении, то к нему допускаются:

  • должник. Следует учесть, что подписывает такое соглашение руководитель организации-должника как человек, но участвует сама организация;
  • поручитель должника (при наличии такового);
  • конкурсные кредиторы. В отношении них действует такое же правило, как и в отношении должника в части подписания (подписывает руководитель или представитель по доверенности, а участвуют сами кредиторы в виде юридических или физических лиц, так как затронуты их интересы);
  • уполномоченные органы и их представители (в случае, если мировое соглашение направлено в том числе на разрешение конфликтной ситуации и с ними);
  • третьи лица, которые при необходимости могут выступить гарантами соблюдения мирового соглашения, например, могут предоставить новые кредиты для расчета должника с уже имеющимися контрагентами.

Порядок составления заявления

Для того чтобы мировое соглашение было признано законным и легло в основу судебного решения о прекращении процедуры банкротства, необходимо соблюсти детально алгоритм составления не только самого такого соглашения, но и направляемого в арбитражный суд заявления о возможности такого варианта урегулирования имеющегося конфликта.

Общий порядок составления заявления в арбитражный суд о необходимости мирового соглашения выглядит следующим образом:

  • лицо, которое имеет право выступить инициатором составления мирового соглашения, выступает с такой инициативой, обращаясь ко всем потенциальным участникам. Оно должно обосновать свою инициативу, предоставив доказательства своего мнения;
  • все стороны должны прийти к решению о возможности заключения такого соглашения и оформить это решение в документальном виде (собрание кредиторов оформляет в виде специального протокола собрания, где будут содержаться результаты голосования; учредители и руководители организации-должника также оформляют результаты в виде специального протокола собрания или единоличного приказа, если учредитель у организации один. Аналогичным образом поступают другие участники, например, уполномоченные государственные органы);
  • принятые решения ложатся в основу специального заявления, направляемого в арбитражный суд. В таком заявлении необходимо указать, что возникли предпосылки для заключения мирового соглашения и указать на такие предпосылки. Кроме того, потребуется осветить позиции всех потенциальных участников такого соглашения по вопросу его заключения;
  • подписывается заявление инициатором процедуры заключения мирового соглашения и направляется в арбитражный суд, который рассматривает конкретное банкротное производство;
  • суд выносит решение о возможности заключения мирового соглашения. Приступить к подготовке проекта можно еще до момента вынесения такого решения, если есть уверенность, что у суда не возникнет никаких дополнительных вопросов по обоснованности применения такого типа договора. Однако, как правило, времени бывает достаточно для того, чтобы составить и согласовать между сторонами проект такого соглашения и направить его на утверждение судом, так как в своем решении судья по конкретному делу определит те сроки, в течение которых ему должен быть передан текст соглашения на утверждение.

Сущность мирового соглашения и его особенности

Мировое соглашение в процедуре банкротства исполняет восстановительную функцию, целью которой является прекращение начатого процесса признания физлица несостоятельным. Для этого между гражданином-должником и его кредиторами достигается согласие относительно условий погашения имеющихся задолженностей.

Оно может выражаться во внесении тех или иных корректировок в условия кредитного договора, оптимизации процентной ставки, утверждении нового графика возврата средств и т.д. В целом, сущность мирового соглашения при признании несостоятельности физлица заключается в установлении для него новых (более демократичных) обязательств перед кредиторами, в том числе и частичное прощение долга.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: в отдельных случаях заключение мирового соглашения может быть одним из способов реструктуризации задолженности. При этом отражаемые в нем условия зачастую мягче, чем предусматривает стандартная реструктуризация: длительность действия соглашения может быть больше, требования к финансовым возможностям лица-должника мягче.

К основным преимуществам, которыми обладает мировое соглашение в банкротстве физлица, относятся следующие особенности:

  • возможность установления договоренностей, обеспечивающих должнику и кредитору взаимную выгоду даже при наличии некоторых уступок с каждой из сторон;
  • существенно меньшие затраты времени по сравнению с проведением полноценной процедуры банкротства – утвержденные Соглашением новые условия взаимоотношений вступают в силу сразу же после утверждения;
  • возможность сократить собственные расходы за счет исключения процессуальных и судебных издержек.

ВАЖНО: заключение мирового соглашения в банкротстве физлица возможно на любом из этапов разбирательства. Однако в зависимости от того, на какой конкретно стадии принято решение о компромиссе, зависит характер норм, регламентирующих данный процесс.

После того, как новый договор подписан обеими сторонами, процедура признания гражданина неплатежеспособным прекращается. Поэтому заключение мирового соглашения может рассматриваться как способ (нередко единственный) досрочно завершить начатое разбирательство. И, как правило, все его участники от этого только выигрывают

Стороны мирового соглашения

В соответствии с положениями ст. 150 гл. VIII Закона №127-ФЗ, известного как Закон о банкротстве, правом заключения такого соглашения наделены непосредственно потенциальный банкрот, его кредиторы, а также уполномоченные органы. Этой же статьей закрепляется порядок принятия решения об использовании данной меры урегулирования долговой проблемы:

  • Если решение принимают кредиторы либо уполномоченные структуры, то должно проводиться их собрание с соответствующей повесткой. В его ходе заинтересованным сторонам необходимо достичь согласия на такое компромиссное решение. Для этого проводится голосование и итоговым решением принимается тот вариант, за который было отдано больше голосов. При этом обязательно учитываются данные из реестра кредиторских требований. Для легитимности голосования в нем должны принять участие все кредиторы, обязательства неплательщика перед которыми обеспечены залоговым имуществом.

ВАЖНО: в собрании и голосовании могут принимать участие представители сторон, имеющие соответствующую доверенность.

Также в тексте соглашения может быть предусмотрена передача прав и обязанностей третьим лицам. Согласно ст. 157 Закона о банкротстве участие таких лиц допускается исключительно в том случае, если это не препятствует реализации прав и интересов других участников процесса. При этом не имеет значения, внесены ли требования таких участников в Реестр изначально или же образовались после того, как должник подал заявление о признании себя банкротом. Однако срок исполнения таких требований должен наступить до итогового заключения Соглашения.

При этом Закон отводит третьим лицам роль гаранта или поручителя по долгам потенциального банкрота – они должны обеспечивать выполнение им положений компромиссного договора, являющегося итогом мирового соглашения.

Как правильно составить

В соответствии со ст. 155 Закона о несостоятельности данный документ должен составляться в письменном виде. Здесь же определяется, что свои подписи под Соглашением ставят непосредственно гражданин-должник, а также лицо, которое собрание кредиторов наделило соответствующими полномочиями. В случае участия третьих лиц они, а также их представители тоже должны подписать итоговый документ.

ВАЖНО: Закон не предусматривает участия в подписании Соглашения финансовому управляющему. Также он не должен активно склонять стороны к принятию мирового решения. В то же время он имеет полномочия предлагать это как вариант урегулирования долговой проблемы, разрабатывать проекты такого соглашения. При этом он обращается, прежде всего, к кредиторам, которым управляющий должен разъяснить получаемые ими в этом случае выгоды.

Статья 156 искомого Закона уточняет, что обязательными условиями мирового соглашения должны быть срок его действия и порядок исполнения лицом-должником своих обязательств перед кредиторами. При этом срок, на который заключается данный документ, ограничивается исключительно желанием кредиторов и возможностями должника.

Следовательно, он может быть как менее 6 месяцев (минимального периода, отводимого на реализацию имущества на торгах), так и более 3 лет, максимально отводимых для стадии реструктуризации. Также кредиторы наделены полным правом определять процентную ставку по новому договору.

В отдельных случаях в тексте могу отражаться условия прекращения таких обязательств:

  • получение кредитором отступного;
  • компенсация долга за счет равноценной доли в Уставном капитале предприятия, ценных бумаг;
  • списание должнику всей либо частичной суммы задолженности;
  • иные предусмотренные действующим Законодательством способы, включая прекращения действия обязательств ввиду невозможности их исполнения в соответствии со ст.416 ГК.

ВАЖНО: при выборе способа прекращения долговых обязательств недопустимо нарушать права и интересы иных кредиторов.

Еще одно важное условие: если задолженность перед тем или иным кредитором должна погашаться не деньгами, а другими активами, то это в этом случае такой кредитор не имеет никаких преимуществ перед другими заинтересованными лицами, имеющими требования в денежной форме.

Дополнительно мировое соглашение в банкротстве может включать указания на корректировку порядка и сроков внесения обязательных платежей по требованиям, содержащимся в реестре кредиторов.

В качестве процентной ставки по умолчанию используется показатель ключевой ставки Центробанка на дату утверждения мирового соглашения в Арбитражном суде. Она применяется к сумме долга, который не был выплачен в соответствии с графиком удовлетворения кредиторских требования.

В то же время Закон не запрещает устанавливать меньший процент, уменьшить период его начисления, а также полностью освободить должника от дополнительных процентов.

Отдельно нужно определить статус залогового имущества. Если при оформлении изначального займа должник предоставил залог, то такое имущество либо продолжает использоваться в качестве залога по исполнению обязательств, либо реализуется должником самостоятельного.

ВАЖНО: без согласия залогового кредитора мировое соглашение не может быть утверждено.

Как составить заявление об утверждении

По итогам достижения компромисса необходимо составить заявление о его утверждении. В нем заявитель (финансовый управляющий или представитель собрания кредиторов) указывает, что в ходе собрания кредиторов от такого-то числа было принято решение о заключении мирового соглашения, и просит Арбитражный суд, в рассмотрении которого находится дело о банкротстве, утвердить данное соглашение.

Подать заявление в суд может как непосредственно должник, так и его финансовый управляющий. На это Закон отводит 5-10 дней с момента достижения компромиссного решения. Одновременно с данным документом нужно предоставить:

  • мировое соглашения;
  • протокол кредиторского собрания, на котором было принято соответствующее решение;
  • реестр требований;
  • перечень известных кредиторов, не предъявивших требования, с указанием суммы долга перед ними и их адресов;
  • документы, подтверждающие полное погашение задолженности перед кредиторами 1-2 очередей;
  • при наличии — письменно оформленные возражения тех кредиторов, которые голосовали против мировой с должником или воздержались от голосования;
  • бюллетени, использовавшиеся при голосовании за принятие Соглашения;
  • ряд других документов.

Здесь следует заострить внимание на ряде важных аспектов. Как мы отметили, нужно подтвердить отсутствие долгов перед кредиторами 1 и 2 очереди. Данный пункт обусловлен действием п.1 ст.158 Закона о банкротстве, в которой указывается, что Арбитражный суд может утвердить мировое соглашение лишь после того, как требования таких кредиторов будут полностью погашены.

Как утверждается

В соответствии с положениями пункта 4 ст. 150 Закона о банкротстве утверждать достигнутое мировое соглашение уполномочен исключительно Арбитражный суд. По результатам рассмотрения поданного заявления он принимает положительное либо отрицательное решение.

В случае положительного результата выносимое судом определение одновременно завершает делопроизводство по заявлению о банкротстве и наделяет мировое соглашение правомочностью. При этом если уже было начато конкурсное производство, в ходе которого реализуется имущество должника, то судья все равно признает его банкротом – однако конкурсное производство не проводится.

ВАЖНО: суд ни в какой степени не может изменять содержание условий мирового соглашения, если оно было принято в установленном порядке на собрании кредиторов

В то же время рассматривающий соглашение Арбитражный суд может и отклонить его, в этом случае начатый процесс банкротства физлица продолжается. Однако это возможно только при наличии веских оснований, к которым относятся следующие:

  • нарушение условиями договора законных прав и интересов третьих лиц;
  • нарушение установленной формы составления;
  • подписание с нарушением установленного Законом порядка;
  • наличие противоречий с положениями других нормативных правовых документов;
  • наличие оснований, позволяющих признать мировое соглашение ничтожным.

Если же в дальнейшем появятся новые обстоятельства, которые на момент принятия судом положительного решения не были известны, однако создают препятствия для утверждения соглашения, то вынесенный вердикт может быть изменен.

Кроме того, мировое соглашение может быть оспорено в судебном порядке теми кредиторами, которые в ходе голосования выступали против его принятия. Для инициации пересмотра судебного решения они должны направить жалобу, в которой подробно распишут мотивы подачи жалобы. К ним могут относиться:

  • наличие у Соглашения признаков подозрительной сделки;
  • наделение в условиях документа привилегиями того или иного участника;
  • нарушение новым договором законодательных норм и т.д.

Также оспаривать утвержденное мировое соглашение полномочны как сам должник, так и его финансовый управляющий.

ВАЖНО: другие заинтересованные стороны также имеют право принять участие в новом разбирательстве и отстаивать свои интересы, обеспечиваемые мировым соглашением. Поэтому лицо, подавшее жалобу о пересмотре судебного решения, должно направить копии заявления всем прочим участникам.

Порядок расторжения договоренности

Должник или кредиторы не имеют право расторгнуть данный договор. Расторжение мирового соглашения допускается только по решению арбитражного суда. Причиной служит невыполнение одной из сторон, взятых на себя обязательств. Если соглашение признается недействительным кредиторы вправе требовать компенсации, указанной в тексте договоренности.

Этапы признания финансовой несостоятельности

Стандартная процедура банкротства включает два этапа:

  1. наблюдение;
  2. конкурсное производство.

Если арбитражный управляющий говорит о возможности восстановления платежеспособности фирмы, дополнительно могут быть назначены стадии финансового оздоровления и внешнего управления.

В процессе наблюдения арбитражный управляющий проверяет финансовое положение должника, законность объявления им себя неплатежеспособным, а также изучает совершенные сделки.

Стадия конкурсного производства подразумевает оценку имущества, составление конкурсной массы и продажу имущества на торгах, на сумму, необходимую для погашения долга перед кредиторами.

Финансовое оздоровление – это возможность восстановить платежеспособность компании за счет дополнительного вливания средств или реорганизации компании. Внешнее управление дает возможность реализовать часть имущества, уволить некоторых сотрудников, без ущерба для деятельности фирмы в целом. Эти два этапа применяются к юридическим лицам или к индивидуальным предпринимателям.

Мировое соглашение как завершающая часть процедуры банкротства, может применяться на любом этапе, после чего процесс будет остановлен.

Для чего заключать соглашение

По своей сути, процесс банкротства невыгоден ни самому должнику, ни его кредиторам, поскольку данная процедура затратна и продолжительна. Максимальная длительность процесса может составлять 54 месяца, поэтому сторонам проще договориться.

При поиске компромиссного варианта должны учитываться интересы, как должника, так и кредитора, чтобы принятые условия действительно позволили решить спор, а не стали поводом для новых судебных тяжб.

Требования к оформлению мирового соглашения

Заключить мировое соглашение при банкротстве можно, только если будут соблюдены требования, выдвигаемые к оформлению документов. В частности, это касается формы, в которой делается согласие – это исключительно письменная форма. Документ должен быть подписываемый поручителями кредиторов, представителем уполномоченного органа, должником и другими лицами, при условии, что они активно принимают участие в процедуре.

Что касается стандартных требований к оформлению мирового договора, среди них можно выделить:

  1. Указать сроки и порядок требований кредиторов, и условия задолженности перед ними в денежном эквиваленте. Может быть вариант, когда между должниками и кредиторами есть соглашение о том, что денежные отношения будут компенсироваться как-то по-другому. Например, когда кредитор получает акции компании или другие выгодные поощрения.
  2. Нужно обязательно указать процентную ставку, которая есть на кредиторские обязательства. Также указывается, на какой срок эта процентная ставка рассчитана. Точнее, когда деньги нужно внести и насколько освобождают.
  3. Мировое согласие должно составляться без нарушения прав кредиторов. Если есть кредиторы, которые не согласны с новыми условиями, нужно получить письменное объяснение их позиции.

Мировое соглашение можно заключить, когда стороны дошли до общего решения, и выделили общие уступки. К заявлению нужно приложить дополнительные документы. В частности:

  • проект соглашения;
  • протокол, что велся на собрании кредиторов;
  • зафиксированный реестр требований;
  • список всех задолженностей.

Когда подпись поставлена, дело закрывается. Но только при условии, что ни один пункт документа не нарушает Налоговый Кодекс. Более подробные условия можно узнать в восьмой главе ФЗ «О несостоятельности».

Образец заявления мирового соглашения при банкротстве

К тексту также выдвигаются определенные требования. Например, на бумаге нужно зафиксировать такие нюансы:

  • об отступном, если его наличие предусматривается;
  • о том, какие обязательства действовать прекращают;
  • какая сумма была прощена;
  • перечисление новых обязательств.

Порядок и основные этапы заключения соглашения

Прежде чем подписать мировое соглашение в делах о банкротстве, нужно соблюдать этапы процедуры. Их всего три, потому соблюдение труда не представит:

  1. Сначала решение принимает должник. Например, это делается, когда проводится процедура финансового оздоровления. Хотя вполне реально, что мировое согласие начинают составлять уже на этапе, когда над работой компании ведется управление, или даже она проходит стадию конкурсного производства. Если у должника есть возможность расправиться с долгами менее радикальным путем, он может попытаться оговорить этот вопрос с кредиторами. Вполне возможно они пойдут на уступки.
  2. Дальше решение должно быть принято конкурсными заемщиками и уполномоченными органами. Делается это на собрании кредиторов. Решение принимается согласно численности голосов, которые «за» или «против» определённых условий. Если больше голосов будет отдано за первый вариант, тогда мировой договор будет принят. Если большинство проголосовало против соглашения, его не будет.

  1. Подписание. Если все же большинство голосов было за подписание соглашения, составляется договор, после чего он подписывается. Причем в подписании должник может и не принимать участие. Вместо него имеет право расписаться лицо, которое приняло решение об оформлении согласия. Со стороны кредиторов право расписываться за всех имеет уполномоченный представитель.

Причем важно соблюдать именно такой порядок заключения документа.

Заключение мирового соглашения на различных стадиях банкротства

Часто сторон финансового конфликта интересует, на какой стадии можно договориться о мировом соглашении в деле о банкротстве. Остановиться можно на любом этапе. Но при этом на каждом действуют свои правила завершения процедуры.

Неважно, на каком этапе была проведена процедура – её исполнение начинается сразу же после подписания.

Заключение на этапах наблюдения и финансового оздоровления

Внешнее наблюдение и финансовое оздоровление – стадии банкротства, когда чаще всего заключают мировые договора. Не удивительно, поскольку на данных этапах финансовое благосостояние компании только изучается, и может оказаться не таким катастрофическим, как могло показаться. Именно потому, если должник решается на попытку дать мирный ход делу, ему не нужно согласовывать данное решение с административным управляющим.

В случае, когда в деле принимают участие другие лица, действующие управляющие должны быть предупреждены обязательно. Также в курсе должны быть кредиторы. Им сообщают о характере заключаемого договора и о том, какой будет сделка. Кредиторы должны согласовать между собой новую информацию, и предоставить свой «вердикт» – принимают они новые условия или нет.

Заключение на этапах внешнего управления и конкурсного производства

На финальных стадиях банкротства можно заключить мирное согласие. Если решение принимается на стадии внешнего управления, оно выносится внешним управляющим. Если мирное согласие принято на стадии конкурсного производства, решение об этом должен сделать конкурсный управляющий.

Договор, скорее напоминает сделку. Его должны одобрить управляющие органы, предоставив соответствующее решение.

Если в сделке заинтересованы ещё и третьи лица, об этом нужно сообщить на собрании кредиторов. На нем дело о соглашении могут поддержать или отказать в нем. Если ответ все же положительный, решение вступает в работу. Сообщение об этом получают все управляющие, которые работали на каждом этапе процедуры. Дальше сообщат конкурсным кредиторам. И наконец, информация будет получена уполномоченными органами.

Даже больше того, собрание кредиторов может принять условия на этом этапе, как от имени конкурсного управляющего, так и от госорганов.

Основания для отказа в утверждении мирового соглашения

 Согласование на законном основании утверждается, когда у суда есть представление, какими направлениями руководствуется данное соглашение. Судебным органам нужно точно определить, что оно является подтверждением возобновления платёжеспособности стороны должника. Его стремление выполнить требования, предъявленные кредиторами.

Отказ в отношении утверждения мирового соглашения в деле о банкротстве гражданина, как физического лица или организации, даётся на основании обоснованных законом моментов, предусмотренных в статье No160.

Факторы служащие причиной вынесения отказа:

  1. Ущемление прав первоочередников, входящих во вторую очередь.
  2. Нарушение правил.
  3. Не правильное оформление письменного документа, игнорирование требований по заполнению образца.
  4. Ущемление и отсутствие чёткой констатации прав третьих лиц.
  5. Превышение своих полномочий лицом, представляющим сторону кредитора.
  6. Обжалование определения об утверждении мирового соглашения

Если одна из сторон не согласна с выставленными условиями, она имеет право на обжалование определения об утверждении мирового соглашения. Для этого необходимо сделать обращение в кассационную инстанцию и сделать это в течении одного месяца.

Провести отдельное обжалование соглашения нельзя. Такое положение обозначено в статье No 141 части 8 АПК РФ. У сторон есть право обратиться с заявлением в суд и потребовать пересмотра дела в случае если открылись новые обстоятельства, позволяющие это сделать.

К такому способу разрешено прибегать, если обжалование соглашения проводится лицом — стороной дела в связи с существующими мотивами. В свою очередь они подтверждают нарушение порядка, при котором сделка получила одобрение.

Законодательством учитываются основания процессуального и материального характера, на которые опираются судебные органы, чтобы провести отмену судебного постановления, при котором договорённость между сторонами считается утверждённой. Среди прочих веских доводов, в качестве основания, суд может признать искажение соблюдения материально-правовых норм.

К примеру, судом ранее был признан факт банкротства должника. После этого от лица, представляющего конкурсного управляющего поступило заявление в суд, где было выражено ходатайство по поводу утверждении уже зафиксированного ранее соглашения. Как и полагается в таких случаях, суд постановил прекратить делопроизводство, ввиду того что между должником и кредитором уже были согласованы все условия по примирению.

Односторонний отказ от исполнения условий мирового соглашения

 Отказ исполнять соглашение, заключённое и подтверждённое судом недопустимо ни одной из сторон, ни должником, ни кредитором. Момент официального вступления соглашения в силу — это день, когда решение по договору официально вынесено и утверждено судом. Для исполнения МС также не требуется специальный управляющий, поэтому в его назначении необходимости тоже нет.

Соглашение должно исполняться всеми участниками в обязательном порядке. Право участвовать в МС есть у третьих заинтересованных лиц, если при этом не нарушены права кредиторов.

Важно! Участвовать в сделке по заключению соглашения не могут кредиторы, чьи претензии включены в первую и вторую очередность. Соответствующая норма базируется на том факте, что этап исполнения обязательств уже должен быть пройден должником до того момента, когда соглашение подписано. Такое положение соответствует п.1 статьи 158 закона.

Нюансы заключения соглашения на различных стадиях банкротства

 По законодательно утверждённым правилам, МС закрепляет вынесенное судебное постановление. От ответственного лица которым к примеру может быть должник, требуется предоставить суду заявление. Это должно происходить при учёте времени, когда судом уже подписано соглашение.

Произойти это должно не ранее, чем через 5 дней с того момента как была заключена сделка и не позднее 10 дней спустя.

Должнику необходимо обладать подтверждающими документами, которые он должен добавить к заявлению в качестве дополнительных данных. Для сбора полного пакета ему стоит обзавестись:

  1. Содержанием соглашения.
  2. Заверенным протоколом проведённого ранее кредиторского собрания.
  3. Списком кредиторов, государственных органов, бывших в сотрудничестве с ними и не предъявивших никаких претензий к должнику, коим является юридическое лицо.
  4. Кредиторским реестром.
  5. Должник (юридическое лицо) дополнительно обзаводится решением управленческого органа, если в этом возникает необходимость.
  6. Обязательным является добавление в общий пакет документов письменных возражений от лиц, принимавших участие в собрании и проголосовавших против подписания соглашения либо воздержавшихся от голосования.

Различные этапы несостоятельности дела могут выглядеть подобным образом:

  1. Визирование в период наблюдения учитывает, что условия по соглашению действуют на требования, обозначенные в реестре по кредиторскому собранию, проводимому в связи с заключением договора.
  2. Когда сделка заключается в момент проведения санации, то есть финансового улучшения положения, решение, принятое участником — должником утверждает руководитель или ИО, либо органы управления.
  3. Внешнему управляющему позволено выносить решение, чтобы дать должнику возможность участвовать в заключении договора в период, когда действует внешнее управление.
  4. Если участниками сделки являются приглашённые должником третьи лица, то их важная роль в деле должна быть аргументирована должником. Он обязан раскрыть причины своей заинтересованности.

Основания для отказа в утверждении мирового соглашения в судебной практике

 По данному пункту можно предъявить ряд разъяснений. Главный судебный орган (суд) в праве вынести отказ по принятому и подписанному главными участниками мировому соглашению, ввиду того, что может счесть его неправомерным. Назовём некоторые причины.

  1. Если возмещение кредиторских потерь будет значительно меньше той суммы, которая полагалась бы к выплате, с учётом отсрочки, инфляционным уровнем и других обстоятельств.
  2. Возможна постановка нереальных сроков для долговых выплат. Суд воспринимает подобный момент как противоречащий смыслу заключения договора по обоюдному согласию сторон.

Что собой представляет мировое соглашение?

По сути это обычный гражданско-правовой договор. К нему применяются все требования и положения Гражданского Кодекса по сделкам и их последствиям. Кроме того, оно имеет силу решения суда.

В тексте мирового соглашения обязательно стоит определить порядок возмещения судебных затрат — услуг юристов, адвокатов, экспертиз и прочие издержки, связанные с ведением дела в суде. Иначе эти расходы по своему усмотрению распределит судья.

Опасная уловка для истца при заключении мирового соглашения

Если истец представляет свои интересы самостоятельно и не обладает достаточной юридической подготовкой, оппонент может предложить следующее: отказаться от иска перед заключением мирового соглашения.

Нужно помнить: отказ от иска и заключение мирового соглашения — два несвязанных между собой процессуальных действия. При отказе от иска вы лишаетесь права на повторное обращение в суд по этим же основаниям к этому же ответчику (подп. 2 п. 1 ст. 134 ГПК РФ).

Досудебное мировое соглашение — образец

Вопрос довольно популярный, но ответа на него не существует — соглашение, имеющее силу мирового, то есть силу решения суда, может быть заключено только в рамках судебного процесса. Сначала сторона, права которой ущемлены, направляет досудебную претензию. Если оппонент готов к урегулированию конфликта, происходит встреча для подписания достигнутых договоренностей. Для мирного урегулирования спорной ситуации до принятия иска к производству может быть использовано соглашение в свободной форме. Для ориентира можно воспользоваться и следующим образцом мирового соглашения по гражданскому делу.

После подписания не забываем зафиксировать полученное в ходе сделки — подписать акт приема-передачи, если речь идет о получении имущества, и расписку — если расчеты производим наличными. Конечно, когда происходит перечисление средств через банк, подтверждением исполнения договоренностей при необходимости станет банковская выписка.

Если положения досудебного мирового соглашения не исполнены, пострадавшая сторона для защиты своих прав может обратиться в суд.

Образец мирового соглашения по гражданскому делу

В ______________________________

(наименование, адрес суда)

Истец: ________________________________

(наименование, место нахождения)

Ответчик: ________________________________

(наименование, место нахождения)

Дело № ________________________

МИРОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ

г. Москва «__» ______ 2017 г.

Мы, ________________________________, именуемое в дальнейшем «Ответчик», в лице _______________, действующего на основании доверенности, с одной стороны, и гражданин ________________________________, именуемый в дальнейшем «Истец», заключили настоящее Мировое соглашение о нижеследующем:

  1. Настоящее Мировое соглашение заключается сторонами в соответствии со статьями 39, 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) для целей устранения по обоюдному согласию возникшего спора, явившегося причиной предъявления указанного иска.

  2. По настоящему Мировому соглашению Ответчик обязуется исполнить часть требований Истца, изложенных в исковом заявлении, а именно:

— выплатить Истцу в срок до ________________________________ компенсацию за ________________________________, исходя из ________________________________ в размере ______;

— выплатить Истцу в срок ________________________________ судебные расходы в размере ________________________________ рублей;

— выплатить Истцу в срок ________________________________причиненный моральный вред в размере ________________________________ рублей.

  1. Указанные в пункте 2 настоящего Мирового соглашения денежные суммы Ответчик обязан уплатить Истцу по следующим реквизитам:

Получатель платежа: _______________;

Наименование банка: _____________;

БИК Банка: ___________;

ИНН Банка: ___________

Корр.Счет: ____________;

Расчетный счет: ____________;

Стороны просят суд утвердить настоящее Мировое соглашение, а производство по делу прекратить.

Последствия прекращения производства по делу в связи с заключением настоящего Мирового соглашения, предусмотренные статьей 221 ГПК РФ, а именно то, что производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается, нам разъяснены и понятны.

__________________________

__________________________ (подписи Истца и Ответчика)

Обжалование и отмена мирового соглашения

Порядок обжалования и срок в 15 дней для определений суда первой инстанции установлен ст. 331 ГПК РФ.

В теории прекращение рассмотрения дела после принятия мирового соглашения можно обжаловать как и любое определение суда — путем подачи апелляционной или кассационной жалобы. На практике положительный результат обжалования крайне маловероятен. Для этого должны быть доказаны такие веские основания как грубое нарушение прав одной из сторон соглашения или отсутствие полномочий его подписания. Поэтому для составления мирового соглашения рекомендуем обратиться к профессиональному судебному юристу, даже если до этого этапа вы благополучно представляли свои интересы в суде без участия представителя.

Повторное обращение в суд по спору, который разрешили в мировом соглашении, невозможно (подп. 2 п. 1 ст. 134 ГПК РФ).

Виды примирений

Одной из задач судопроизводства является соблюдение интересов сторон, общества и государства, поэтому судьи способствуют тому, чтобы спор был решен в пользу обеих сторон, не нарушая ничьи права. Возможность закончить дело примирительной процедурой законодательно закреплена главой 14.1 Гражданско-процессуального Кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ).

Примирение должно быть добровольным, обоюдным, и не затрагивать чужие интересы. Окончательным решением после примирительных процедур (переговоров, обсуждений) может быть один из следующих вариантов:

  • отказ от исковых требований со стороны истца (полный или частичный);
  • признание исковых требований ответчиком (полное или частичное);
  • отказ от жалобы (апелляционной, кассационной, надзорной);
  • заключение акта о примирении.

Что такое мировое соглашение и для чего оно нужно?

Мировое соглашение это документ, заключаемый между сторонами и утверждаемый судом, содержащий решение, которое устраивает всех участников процесса и обязательно для исполнения ими.

Эта своего рода сделка, заключающаяся в предоставлении уступок друг другу, исключающая взаимные претензии и прекращающая спор по делу. Но эта сделка имеет силу судебного решения. 

Определение понятия мирового соглашения

Решение о примирении с помощью мирового соглашения можно принять в любой момент процедуры судопроизводства, до вынесения решения судьей (судьями). Обычно в процессе суд способствует примирению, помогает сторонам сделать правильные выводы из дела и решить спор мирно. Но возможно заключение соглашение и во время исполнения судебного акта. В последнем случае оно передается на утверждение тому суду, который рассматривал дело в первой инстанции.

Соглашение не может противоречить нормам российского законодательства, а также нарушать права других лиц (как участвующих в деле, так и не задействованных в нем). Например, невозможно заключить соглашение между покупателем и продавцом квартиры о нюансах покупки, с указанием того, что продавец обязуется выселить из жилого помещения лиц, имеющих постоянную регистрацию на законных основаниях.

Порядок заключения мирового соглашения

Примирительная процедура проводится по предложению сторон или суда. В первом случае достаточно устно заявить о своем желании истцом или ответчиком, и обсудить положения процедуры. Судья может вынести предложение устно, а также письменным определением.

Суд выясняет все обстоятельства, по которым принимается решение – не оказывалось ли давление на стороны, было ли их решение добровольным и обоюдным, пришли ли они к согласию в форме соглашения, его стоимости и содержании. Если истцом и ответчиком не выяснены все обстоятельства, назначается перерыв в заседании, в течение которого они могут принять решение.

Выносится определение о проведении примирительной процедуры, и она начинается прямо в суде, либо дело откладывается на определенный срок, который озвучивается сторонам.

Судья не имеет права изменять, дополнить, или отменять части такого соглашения. В его задачи входит проверка условий документа, которые должны соответствовать законодательству и не нарушать права других лиц. Он может лишь давать пояснения и рекомендации сторонам.

ВАЖНО. Если стороны не достигли примирения, дело возвращается для дальнейшего разбирательства.

Правила составления и содержание мирового соглашения

Документ о примирении заключается строго в письменной форме и утверждается судом. Визируется сторонами либо их представителями, уполномоченными на совершение данных действий доверенностью или другим документом, дающим такие права. Форма мирового соглашения в арбитражном процессе ничем не отличается от той, которая установлена в ГПК.

Акт о примирении должен содержать следующие обязательные элементы:

  • наименование суда и номер дела, по которому выносится акт о примирении;
  • условия выполнения требований, в том числе решение о признании или прощении долга, уступке требований;
  • размер (стоимость) при наличии;
  • сроки исполнения решения;
  • в случае необходимости – решение о рассрочке или отсрочке и их сроки.

ЭТО ВАЖНО. Если за иск была внесена госпошлина, в мировом соглашении необходимо указать, на чьи плечи ложатся данные расходы. Иначе будет произведен возврат половины суммы из федерального бюджета тому, кто ее оплачивал, а оставшиеся 50% никто не вернет.

Документ можно составить самостоятельно или воспользоваться готовым образцом. Мировое соглашение в суде общей юрисдикции в ходе дела может также составить судья, если заявленный иск не представляет сложности.

В каких случаях нельзя заключить мировое соглашение?

Существуют условия, при которых заключение договоренности между сторонами невозможно с точки зрения закона. Невозможно договориться о мировом соглашении в следующих случаях:

  • соглашение не соответствует нормам законодательства;
  • одна из сторон против заключения акта о примирении;
  • затрагиваются интересы третьих лиц, нарушая их интересы;
  • решаются трудовые вопросы о невыплате заработной платы или об увольнении;
  • спор идет о нематериальных требованиях, к примеру мировое соглашение нельзя заключить в спорах об усыновлении, установлении отцовства, признании умершим, о действиях (бездействии) органов государственной власти и т.п.;
  • кто либо из сторон не явился на судебное слушание, и не предупредил о том, что согласен на заключение мирового соглашения в его отсутствие;
  • по делам об уголовном преследовании.

ИНТЕРЕСНО. В уголовном праве тоже существует возможность сторонам договориться о мире, по сути и форме такой договор также представляет из себя мировое соглашение, но называется «примирение». Возможно оно только в случаях частного обвинения, либо при публичном обвинении, но по преступлениям легкой и средней тяжести. При этом в последнем случае такое примирение не отменяет само уголовное дело.

Источники

  • https://urstart.ru/mirovoe-soglashenie-v-bankrotstve/
  • https://www.zakonrf.info/content/articles/mirovoe-soglashenie-pri-bankrotstve/
  • https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/mirovoe-soglasenie-3.html
  • https://fizbankrot.com/vse-o-bankrotstve/mirovoe-soglashenie/
  • https://anticollectorburo.ru/mirovoe-soglashenie-kak-procedura-bankrotstva/
  • https://gidbankrot.ru/baza-znaniy/mirovoe-soglashenie-pri-bankrotstve-yuridicheskih-i-fizicheskih-lits
  • https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/mirovoe-soglashenie-pri-bankrotstve-yuridicheskogo-litsa
  • http://sudtut.ru/2017/02/15/mirovoe-soglashenie/
  • https://urist-bogatyr.ru/article-item/mirovoe-soglashenie/

[свернуть]